能否抓住轉(zhuǎn)型機(jī)遇？信托公司調(diào)整組織架構(gòu)，未來瞄準(zhǔn)三個(gè)方向（信托公司業(yè)務(wù)未來調(diào)整方向）
對(duì)于處在轉(zhuǎn)型期的信托公司來說，回歸本源業(yè)務(wù)是唯一的選擇，主要是與受托人服務(wù)相關(guān)的業(yè)務(wù)。在任一細(xì)分行業(yè)，可能最終只有3到5家信托公司能夠脫穎而出。
6月8日，記者從百瑞信托博士后科研工作站處獲悉，2021年有39家信托公司對(duì)組織架構(gòu)進(jìn)行了調(diào)整，其中多數(shù)公司是增加服務(wù)信托、家族慈善信托、證券投資信托等業(yè)務(wù)部門。
此外，還有信托公司增加了業(yè)務(wù)相關(guān)的委員會(huì)，旨在厘清業(yè)務(wù)邊界，優(yōu)化風(fēng)險(xiǎn)管理及業(yè)務(wù)流程；再次是根據(jù)公司自身情況整合總部管理模式，或者拆分細(xì)化管理模式，從而使前中后臺(tái)職能部門體系得到進(jìn)一步完善。
有行業(yè)人士告訴記者，繼2020年在經(jīng)營(yíng)層面的組織框架大幅調(diào)整后，2021年信托公司依然在積極推進(jìn)組織架構(gòu)調(diào)整，以提升內(nèi)部管理水平。
另一方面，可以看到，經(jīng)過前期的大力布局財(cái)富中心后，2021年信托公司布局財(cái)富管理力度有所放緩，走向穩(wěn)定期，新增財(cái)富中心的有3家。
對(duì)此，業(yè)內(nèi)人士告訴《國(guó)際金融報(bào)》記者，目前信托公司已基本形成轉(zhuǎn)型財(cái)富管理業(yè)務(wù)的戰(zhàn)略共識(shí)。另一方面，也要看到，行業(yè)過往的發(fā)展對(duì)產(chǎn)品依賴較大，因此在投顧方面仍需要進(jìn)一步加強(qiáng)，在專業(yè)人士的數(shù)量方面依然相對(duì)不足。
進(jìn)行職能部門調(diào)整
“在2021年組織架構(gòu)變化中，最為明顯的是新增家族信托辦公室、慈善信托辦公室、服務(wù)信托業(yè)務(wù)部及股權(quán)投資業(yè)務(wù)部?！卑偃鹦磐醒芯堪l(fā)展部方面表示，其次是整合原先N業(yè)務(wù)部門模式的信托業(yè)務(wù)部門，使之形成區(qū)域化、集中化管理的總部模式，提升信托業(yè)務(wù)效率，來推動(dòng)信托業(yè)務(wù)的轉(zhuǎn)型發(fā)展。
據(jù)悉，2021年共有8家信托公司調(diào)整或增設(shè)了不同類型的事業(yè)部，其中增設(shè)最多的事業(yè)部是服務(wù)信托事業(yè)部，此外也有些公司將信托業(yè)務(wù)整合或者獨(dú)立。
相關(guān)數(shù)據(jù)顯示，2021年約有12家信托公司對(duì)職能部門進(jìn)行調(diào)整，以求實(shí)現(xiàn)更好地適應(yīng)公司業(yè)務(wù)發(fā)展的目的。比如，有9家調(diào)整了與項(xiàng)目審批、項(xiàng)目運(yùn)營(yíng)、項(xiàng)目處理相關(guān)部門，3家變更了其他職能部門，主要是增設(shè)黨群工作部等。
此外，調(diào)整了委員會(huì)的信托公司約有20家，其中約有10家在《資管業(yè)務(wù)新規(guī)》及《信托消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)自律公約》監(jiān)管指引下，在董事會(huì)下增設(shè)或調(diào)整了關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)及消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)委員會(huì)；有7家信托公司增設(shè)了業(yè)務(wù)相關(guān)委員會(huì)，旨在劃清業(yè)務(wù)界限，便于風(fēng)險(xiǎn)、流程管控；還有3家信托公司增設(shè)了其他委員會(huì)。
積極轉(zhuǎn)型回歸本源
在壓降融資類信托及通道類信托的背景下，近年來，信托行業(yè)資產(chǎn)規(guī)模出現(xiàn)明顯下降。百瑞信托博士后科研工作站數(shù)據(jù)顯示，截至2022年4月30日，已披露年報(bào)的61家信托公司平均信托資產(chǎn)規(guī)模為0.29萬(wàn)億元，較2020年末的0.32萬(wàn)億元下降8.28％。
另一方面，集合資金信托的占比提升能體現(xiàn)資金結(jié)構(gòu)的優(yōu)化，所以人均集合信托資產(chǎn)規(guī)模與人均新增集合信托規(guī)模能更好地反映出人均經(jīng)營(yíng)效率。
從已披露年報(bào)的信托公司方面看，2021年平均人均集合信托資產(chǎn)規(guī)模為4.66億元，較2020年末的4.50億元上升3.56％；而人均新增集合信托規(guī)模為2.39億元，較2020年末的1.87億元上升27.67％。
有信托行業(yè)觀察人士告訴記者，對(duì)于處在轉(zhuǎn)型期的信托公司來說，回歸本源業(yè)務(wù)是唯一的選擇，主要是與受托人服務(wù)相關(guān)的業(yè)務(wù)。其中三個(gè)方向分別包括：轉(zhuǎn)型服務(wù)信托（含家族信托），做好受托人服務(wù)平臺(tái)；做家族財(cái)富管理的整合服務(wù)供應(yīng)商；打造以資產(chǎn)管理為主的優(yōu)質(zhì)供應(yīng)商。
“不過，上述機(jī)會(huì)并不均衡地屬于68家信托公司。在任一細(xì)分行業(yè)內(nèi)，可能最終只有3到5家信托公司能夠脫穎而出。”相關(guān)人士進(jìn)一步指出。
需要增強(qiáng)專業(yè)能力
相關(guān)分析認(rèn)為，2022年4月，銀保監(jiān)會(huì)頒布《關(guān)于調(diào)整信托業(yè)務(wù)分類有關(guān)事項(xiàng)的通知（征求意見稿）》，財(cái)富管理受托服務(wù)信托被劃分為資產(chǎn)服務(wù)信托項(xiàng)下之一?？梢钥吹?，監(jiān)管引導(dǎo)信托行業(yè)轉(zhuǎn)型財(cái)富管理的路徑更加明朗和細(xì)化。
記者了解到，經(jīng)過前期的大力布局財(cái)富中心后，在2021年，信托公司布局財(cái)富管理力度有所放緩，走向穩(wěn)定期，新增財(cái)富中心的僅3家。
自2013年至今，經(jīng)過個(gè)別信托公司率先試水，到眾多信托公司積極跟進(jìn)，信托業(yè)在財(cái)富管理領(lǐng)域開展了有益的探索，目前已基本形成轉(zhuǎn)型財(cái)富管理業(yè)務(wù)的戰(zhàn)略共識(shí)。
另一方面，也有不愿具名的信托公司從業(yè)人士告訴記者，行業(yè)過往的發(fā)展對(duì)產(chǎn)品依賴較大，因此在投顧方面仍需要進(jìn)一步加強(qiáng)，在專業(yè)人士的數(shù)量方面依然相對(duì)不足。
具體來看，不同于一次性的產(chǎn)品和交易，投顧業(yè)務(wù)的立足點(diǎn)在于服務(wù)，即為客戶帶來價(jià)值，因此，需要盡可能地讓投資者獲得持續(xù)、不間斷的較好體驗(yàn)，包括風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)、選擇產(chǎn)品、調(diào)倉(cāng)、付費(fèi)以及贖回離開等各個(gè)環(huán)節(jié)。
本文源自國(guó)際金融報(bào)
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