5月15日起施行：POS套現(xiàn)100萬(wàn)、無(wú)證經(jīng)營(yíng)支付獲益10萬(wàn)元要抓人了（pos機(jī)套現(xiàn)量刑標(biāo)準(zhǔn)非法經(jīng)營(yíng)）
日前最高人民檢察院、公安部聯(lián)合發(fā)布修訂后的《關(guān)于公安機(jī)關(guān)管轄的刑事案件立案追訴標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定(二)》(下稱(chēng)“修訂后《立案追訴標(biāo)準(zhǔn)(二)》”)，依法懲治經(jīng)濟(jì)犯罪，切實(shí)維護(hù)金融安全，以更實(shí)舉措服務(wù)保障經(jīng)濟(jì)社會(huì)高質(zhì)量發(fā)展。其中多條規(guī)定涉及支付業(yè)務(wù)、POS套現(xiàn)、信用卡，自5月15日起施行。
第二十五條〔妨害信用卡管理案（刑法第一百七十七條之一第一款）〕妨害信用卡管理，涉嫌下列情形之一的，應(yīng)予立案追訴：
(一)明知是偽造的信用卡而持有、運(yùn)輸?shù)?
(二)明知是偽造的空白信用卡而持有、運(yùn)輸，數(shù)量累計(jì)在十張以上的;
(三)非法持有他人信用卡，數(shù)量累計(jì)在五張以上的;
(四)使用虛假的身份證明騙領(lǐng)信用卡的;
(五)出售、購(gòu)買(mǎi)、為他人提供偽造的信用卡或者以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡的。
第二十六條〔竊取、收買(mǎi)、非法提供信用卡信息案（刑法第一百七十七條之一第二款）〕竊取、收買(mǎi)或者非法提供他人信用卡信息資料，足以偽造可進(jìn)行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名義進(jìn)行交易，涉及信用卡一張以上的，應(yīng)予立案追訴。
第四十九條 〔信用卡詐騙案（刑法第一百九十六條）〕進(jìn)行信用卡詐騙活動(dòng)，涉嫌下列情形之一的，應(yīng)予立案追訴：
(一)使用偽造的信用卡、以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡、作廢的信用卡或者冒用他人信用卡，進(jìn)行詐騙活動(dòng)，數(shù)額在五千元以上的;
(二)惡意透支，數(shù)額在五萬(wàn)元以上的。
本條規(guī)定的“惡意透支”，是指持卡人以非法占有為目的，超過(guò)規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支，經(jīng)發(fā)卡銀行兩次有效催收后超過(guò)三個(gè)月仍不歸還的。
惡意透支的數(shù)額，是指公安機(jī)關(guān)刑事立案時(shí)尚未歸還的實(shí)際透支的本金數(shù)額，不包括利息、復(fù)利、滯納金、手續(xù)費(fèi)等發(fā)卡銀行收取的費(fèi)用。歸還或者支付的數(shù)額，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為歸還實(shí)際透支的本金。
惡意透支，數(shù)額在五萬(wàn)元以上不滿(mǎn)五十萬(wàn)元的，在提起公訴前全部歸還或者具有其他情節(jié)輕微情形的，可以不起訴。但是，因信用卡詐騙受過(guò)二次以上處罰的除外。
第七十一條〔非法經(jīng)營(yíng)案（刑法第二百二十五條）〕違反國(guó)家規(guī)定，進(jìn)行非法經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，擾亂市場(chǎng)秩序，涉嫌下列情形之一的，應(yīng)予立案追訴：
(二)未經(jīng)國(guó)家有關(guān)主管部門(mén)批準(zhǔn)，非法經(jīng)營(yíng)證券、期貨、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，或者非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)，具有下列情形之一的：
1.非法經(jīng)營(yíng)證券、期貨、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，數(shù)額在一百萬(wàn)元以上，或者違法所得數(shù)額在十萬(wàn)元以上的;
2.非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)，數(shù)額在五百萬(wàn)元以上，或者違法所得數(shù)額在十萬(wàn)元以上的;
3.非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)，數(shù)額在二百五十萬(wàn)元以上不滿(mǎn)五百萬(wàn)元，或者違法所得數(shù)額在五萬(wàn)元以上不滿(mǎn)十萬(wàn)元，且具有下列情形之一的：
(1)因非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)犯罪行為受過(guò)刑事追究的;
(2)二年內(nèi)因非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)違法行為受過(guò)行政處罰的;
(3)拒不交代涉案資金去向或者拒不配合追繳工作，致使贓款無(wú)法追繳的;
(4)造成其他嚴(yán)重后果的。
4.使用銷(xiāo)售點(diǎn)終端機(jī)具(POS機(jī))等方法，以虛構(gòu)交易、虛開(kāi)價(jià)格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，數(shù)額在一百萬(wàn)元以上的，或者造成金融機(jī)構(gòu)資金二十萬(wàn)元以上逾期未還的，或者造成金融機(jī)構(gòu)經(jīng)濟(jì)損失十萬(wàn)元以上的。
版權(quán)聲明：本文內(nèi)容由互聯(lián)網(wǎng)用戶(hù)自發(fā)貢獻(xiàn)，該文觀點(diǎn)僅代表作者本人。本站僅提供信息存儲(chǔ)空間服務(wù)，不擁有所有權(quán)，不承擔(dān)相關(guān)法律責(zé)任。如發(fā)現(xiàn)本站有涉嫌抄襲侵權(quán)/違法違規(guī)的內(nèi)容， 請(qǐng)發(fā)送郵件至 舉報(bào)，一經(jīng)查實(shí)，本站將立刻刪除。