證券行業(yè)一年一度的818理財(cái)節(jié)將于8月1日開啟，國泰君安君弘APP將以“投資中國，共創(chuàng)財(cái)富，理財(cái)就來國泰君安818”為主題，為投資者提供甄選理財(cái)產(chǎn)品、投研大咖直播、專業(yè)投顧服務(wù)、數(shù)智投資工具與投資競技賽場等多項(xiàng)感恩回饋福利。

國泰君安君弘App應(yīng)時(shí)推出818新版本，以“客戶為中心”為根本出發(fā)點(diǎn)，打造好產(chǎn)品、好投顧、好服務(wù)三位一體的一站式數(shù)字化財(cái)富管理平臺，提供覆蓋全生命周期的端到端、旅程式、智能化服務(wù)，大步邁向“投顧引領(lǐng)”與“客戶體驗(yàn)驅(qū)動(dòng)的”財(cái)富管理2.0時(shí)代。

數(shù)字化變革浪潮下，金融科技驅(qū)動(dòng)證券行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型加速推進(jìn)，投資理財(cái)需求的持續(xù)增長引領(lǐng)證券行業(yè)轉(zhuǎn)型與高質(zhì)量發(fā)展，財(cái)富管理迎來“黃金時(shí)代”成為行業(yè)共識。

財(cái)富管理的本質(zhì)是與客戶建立或重塑信任關(guān)系，匯聚最優(yōu)專業(yè)能力，持續(xù)向客戶提供優(yōu)質(zhì)的金融產(chǎn)品和服務(wù)，其核心是客戶體驗(yàn)驅(qū)動(dòng)，需久久為功的金融科技能力提升、投顧隊(duì)伍專業(yè)能力培養(yǎng)等方面的持續(xù)性資源投入。近幾年，財(cái)富管理市場蓬勃發(fā)展，居民可支配收入持續(xù)攀升、財(cái)富配置結(jié)構(gòu)從房產(chǎn)向金融資產(chǎn)遷移，財(cái)富管理市場規(guī)模持續(xù)快速增長，伴隨著資管新規(guī)落地，零售客戶資金風(fēng)險(xiǎn)偏好結(jié)構(gòu)分化，權(quán)益類投資日益興起，券商沉淀多年的專精投研能力和產(chǎn)品創(chuàng)設(shè)能力逐步凸顯，展現(xiàn)出強(qiáng)大的特色化競爭優(yōu)勢，涌現(xiàn)出一批新的轉(zhuǎn)型業(yè)態(tài)。國泰君安堅(jiān)定向買方投顧轉(zhuǎn)型，從客戶視角守護(hù)客戶資產(chǎn)，聚焦“客戶、產(chǎn)品、隊(duì)伍、渠道”四大要素，整體打造公司財(cái)富管理發(fā)展體系。

本次君弘App的818新版本升級，是國泰君安數(shù)字化財(cái)富管理轉(zhuǎn)型的又一重要成果，在以數(shù)字型財(cái)富中心為核心打造數(shù)字化、集約化客群經(jīng)營模式的基礎(chǔ)上，進(jìn)一步圍繞“好產(chǎn)品、好投顧、好服務(wù)”打造以極致用戶體驗(yàn)為核心的數(shù)字化、智能化一站式財(cái)富管理平臺。

好產(chǎn)品，全面精選劍指極致產(chǎn)品體驗(yàn)

財(cái)富管理轉(zhuǎn)型與數(shù)字化發(fā)展交融互通，金融科技對證券公司基礎(chǔ)設(shè)施及運(yùn)行模式產(chǎn)生重大影響，成為推動(dòng)以客戶體驗(yàn)為核心的行業(yè)生態(tài)演進(jìn)的重要驅(qū)動(dòng)力量。國泰君安聚焦客戶體驗(yàn)，深化財(cái)富管理與產(chǎn)品供給、研究服務(wù)、機(jī)構(gòu)服務(wù)的協(xié)同機(jī)制建設(shè)，打造極致產(chǎn)品體驗(yàn)。

君弘App“甄選100”專區(qū)，堅(jiān)持頭部策略，搭建譜系全且特色鮮明的產(chǎn)品貨架，聚焦高質(zhì)量金融產(chǎn)品，秉持“最好的管理人、最好的基金經(jīng)理、最好的產(chǎn)品”的核心理念，通過國泰君安“1G4R甄選評價(jià)體系”，為客戶選出長期業(yè)績優(yōu)異、主題個(gè)性鮮明、策略多元全面的產(chǎn)品。

智投100專區(qū)致力于打造百名金牌投顧、百門投教課程、百個(gè)投資工具，為投資者提供優(yōu)質(zhì)專業(yè)投顧服務(wù)，基于用戶數(shù)據(jù)，以行為意圖預(yù)測深化客戶理解，為客戶提供涵蓋場景化智能投前服務(wù)、特色化智能投中服務(wù)，伴隨式智能投后服務(wù)的千人千時(shí)千面服務(wù)，圍繞“智能資訊、智能理財(cái)、智能交易”三大核心服務(wù)內(nèi)容，構(gòu)建端到端旅程式服務(wù)體系，以客戶資產(chǎn)保值增值為目的，精準(zhǔn)提供財(cái)富管理服務(wù)，贏得客戶信任。

“君享投”基金投顧著眼于“買方立場”，深化投研一體化建設(shè)，綜合考慮市場趨勢、投資者情緒、差異化客群特征等因素，與客戶高度始終保持一致，更有針對性的表達(dá)并實(shí)現(xiàn)投資者的多樣化訴求。君享投專業(yè)投顧團(tuán)隊(duì)幫助投資者淡化選基難、配置難以及擇時(shí)難等痛點(diǎn)，提供全生命周期的陪伴式服務(wù)，旨在大幅提升投資者服務(wù)體驗(yàn)。君享投·私享專戶旨在為高凈值客戶提供切實(shí)有效的資產(chǎn)配置服務(wù)，發(fā)揮充沛的資源優(yōu)勢，運(yùn)用專業(yè)的業(yè)務(wù)能力，滿足客戶多元投資需求，助力實(shí)現(xiàn)財(cái)富目標(biāo)。

財(cái)富之路，不光在踐行，更在于教育。國泰君安君弘App圍繞ETF品種打造了一個(gè)體系化、系統(tǒng)化、科學(xué)化的投資者教育項(xiàng)目——“ETF君行”。依托于ETF君行體系培養(yǎng)投資者對ETF投資認(rèn)知，提升主動(dòng)財(cái)富管理能力，并通過投教賦能模式讓投資者有信任感、陪伴感、獲得感，在助力客戶財(cái)富保值增值的過程中，實(shí)現(xiàn)財(cái)富管理轉(zhuǎn)型，達(dá)成共同富裕的目標(biāo)。

好投顧，科技賦能塑造智能化投資體驗(yàn)

投資顧問是財(cái)富管理中的引領(lǐng)者、同行者，好投顧可助投資者行穩(wěn)致遠(yuǎn)，更煥發(fā)對投資理財(cái)?shù)男滤季S。通過優(yōu)秀的投顧團(tuán)隊(duì)，短期強(qiáng)化客戶心理疏導(dǎo)，及時(shí)給予專業(yè)、理性分析，幫助客戶建立信心；長期幫助客戶建立合理投資預(yù)期，引導(dǎo)客戶進(jìn)行長期價(jià)值投資，以信任為基石為客戶創(chuàng)造價(jià)值。一方面高科技賦能，一方面精選人才。國泰君安君弘App基于人工智能和專家投顧團(tuán)隊(duì)，進(jìn)一步為客戶提供精準(zhǔn)化專業(yè)投顧服務(wù)，全程陪伴客戶投資理財(cái)需求升級。

君弘靈犀集30多項(xiàng)智能化功能，與使用場景緊密貼合，在投前、投中、投后的全場景陪伴用戶，通過功能與場景的融合，投資者可以真正感受到人工智能、大數(shù)據(jù)等在內(nèi)的金融科技在君弘APP中對于自己投資每一環(huán)節(jié)的幫助。

數(shù)字人小安也將于818理財(cái)節(jié)期間正式推出。渾身“高精尖”的小安，是行業(yè)內(nèi)首個(gè)同時(shí)支持業(yè)務(wù)辦理和投顧服務(wù)場景的可交互數(shù)字人。將支持業(yè)務(wù)知識介紹及大盤解讀、股票診斷、市場熱點(diǎn)等投資問題的解答；隨著持續(xù)學(xué)習(xí)和訓(xùn)練，小安也將點(diǎn)亮選股、選基、股票信息查詢、基金信息查詢等更多技能點(diǎn)。小安雖為數(shù)字人，也溫度滿滿，她的形象高度擬人、支持多領(lǐng)域?qū)崟r(shí)互動(dòng)，是投資者不可或缺的好伙伴、好幫手。

“首席說”專區(qū)，國泰君安首席投顧利用數(shù)字化、智能化技術(shù)武裝自己，不斷升級認(rèn)知，迭代目標(biāo)，面向用戶持續(xù)創(chuàng)造價(jià)值，在大數(shù)據(jù)精準(zhǔn)分析的基礎(chǔ)上，每日為客戶生產(chǎn)最具時(shí)效性、最獨(dú)到的咨詢內(nèi)容?！笆紫f”專區(qū)就像一座聯(lián)系首席投顧與客戶的橋梁，用于首席投顧對外發(fā)聲，直接觸達(dá)客戶最關(guān)心的市場熱點(diǎn)，同時(shí)又為客戶挖掘適合自己投資風(fēng)格的投顧文章提供便利。

“君弘在線”投顧圖文直播間以海量基礎(chǔ)客群的有效覆蓋和優(yōu)質(zhì)服務(wù)為出發(fā)點(diǎn)，依托人工智能、大數(shù)據(jù)、云計(jì)算等先進(jìn)金融科技，以客戶需求為驅(qū)動(dòng)形成智能化廣譜服務(wù)模式，投顧在直播間內(nèi)在線解讀市場行情、實(shí)時(shí)評論重大資訊、開展投資者教育、解答投資理財(cái)業(yè)務(wù)等，向廣譜客戶傳遞“有溫度”、“人機(jī)合一”的數(shù)字化財(cái)富管理服務(wù)，直播間投顧專注洞察和理解客戶需求，鉆研琢磨、精益求精，以數(shù)字化方式實(shí)現(xiàn)線上海量投資者的普惠金融服務(wù)。

好服務(wù)，精益求精打造數(shù)字化服務(wù)體系

精進(jìn)之美，始于匠心，國泰君安聚焦客群經(jīng)營，基于數(shù)字化財(cái)富管理轉(zhuǎn)型的探索實(shí)踐，形成客戶畫像（KYC）、產(chǎn)品畫像（KYP）、隊(duì)伍畫像（KYE）、渠道畫像（KYB）首創(chuàng)“4K”標(biāo)簽，充分發(fā)揮數(shù)字化在財(cái)富管理價(jià)值鏈環(huán)節(jié)上的作用。

君弘星服務(wù)零售客戶服務(wù)體系，不斷適應(yīng)用戶的成長，升級為3.0版數(shù)字化服務(wù)體系。為客戶提供全生命周期、全鏈條的金融服務(wù)。從理財(cái)客戶、交易客戶兩類需求入手，按智 、優(yōu) 、專 、智享、優(yōu)享和專享6大客戶權(quán)益包，統(tǒng)籌推進(jìn)現(xiàn)有標(biāo)簽系統(tǒng)，差異化服務(wù)客戶體系的整合升級，深度客戶需求挖掘和洞察，針對不同客群匹配相應(yīng)的產(chǎn)品、服務(wù)、營銷、渠道策略，保障對客戶的服務(wù)供給和長久陪伴。

e網(wǎng)通辦以“讓客戶高效辦成一件事”為目標(biāo)，通過梳理全業(yè)務(wù)線上辦理清單，豐富客戶線上辦理和線上預(yù)約場景，實(shí)現(xiàn)全業(yè)務(wù)上線、全場景串聯(lián)、全平臺融合，實(shí)現(xiàn)入口便捷、一站辦理、按需定制、智慧社區(qū)。e網(wǎng)通辦圍繞客戶體驗(yàn)升級，推進(jìn)業(yè)務(wù)場景串聯(lián)，上線機(jī)構(gòu)定制版，個(gè)人養(yǎng)老服務(wù)專區(qū)，私人客戶尊享版等在內(nèi)的定制化功能界面，圍繞內(nèi)容、交流、交易，持續(xù)豐富君弘聲音、智慧社區(qū)的內(nèi)容和功能，推動(dòng)從專業(yè)內(nèi)容提供到客戶交流互動(dòng)。

君弘App不斷增強(qiáng)科技對核心業(yè)務(wù)的融入支撐力度，以金融科技賦能，打造智能化、數(shù)字化投資體驗(yàn)，特靈交易、智能訂單、超級資金、AH比價(jià)、盈虧日歷等智能化功能，全程輔助客戶投資決策，提升客戶投資效率，滿足客戶投資理財(cái)需求，提升客戶獲得感。

投資中國，共創(chuàng)財(cái)富，理財(cái)就來國泰君安818

國泰君安第六屆818理財(cái)節(jié)將于8月1日正式開啟，秉持“投資中國 共創(chuàng)財(cái)富”的愿景，奉上一系列精彩紛呈的活動(dòng)和福利，以專業(yè)服務(wù)助客戶資產(chǎn)保值增值，助力投資者樹立正確理財(cái)觀念，寓教于樂倡導(dǎo)科學(xué)投資理財(cái)，推動(dòng)券業(yè)數(shù)字化財(cái)富管理轉(zhuǎn)型再添碩果。

2022年恰逢國泰君安華章30年，君弘App將于8月1日晚8點(diǎn)推出特別直播。國泰君安國泰君安研究所所長攜首席投顧、首席分析師，投研大咖齊聚，點(diǎn)撥理財(cái)之道，為投資者解讀未來海外經(jīng)濟(jì)及中國經(jīng)濟(jì)的表現(xiàn)，帶來下半年投資理財(cái)策略。

堅(jiān)守長期主義，堅(jiān)持投資者利益至上，是國泰君安財(cái)富管理轉(zhuǎn)型長期發(fā)展導(dǎo)向，金融為民，科技向善，是國泰君安財(cái)富管理轉(zhuǎn)型的長期發(fā)展策略。

國泰君安奮楫篤行、敢為人先，致力于滿足人民財(cái)富管理需求，推進(jìn)海量基礎(chǔ)客群的數(shù)字化財(cái)富管理服務(wù)，助力中小投資者共享中國經(jīng)濟(jì)和資本市場高質(zhì)量發(fā)展的紅利。未來，國泰君安將在深化金融科技創(chuàng)新與應(yīng)用領(lǐng)域孜孜以求，在提升客戶幸福感、獲得感方面孜孜不倦，全面推進(jìn)財(cái)富管理數(shù)字化轉(zhuǎn)型與高質(zhì)量發(fā)展，助力增進(jìn)民生福祉，推動(dòng)實(shí)現(xiàn)共同富裕。

（CIS）

責(zé)編：王璐璐