8月26日晚，北京市金融服務(wù)工作領(lǐng)導(dǎo)小組正式下發(fā)《北京市“十四五”時(shí)期金融業(yè)發(fā)展規(guī)劃》（下稱《規(guī)劃》）?！兑?guī)劃》的實(shí)施時(shí)間為2021年至2025年，并展望2035年。未來三年乃至十幾年，北京將在資本市場、地方金融監(jiān)管與風(fēng)險(xiǎn)防范以及金融對外開放等方面有哪些布局謀篇？又將有何深意？《規(guī)劃》成為觀察首都金融的最佳“導(dǎo)航儀”。

在“十三五”期間，金融業(yè)保持北京全市第一大支柱產(chǎn)業(yè)地位，已經(jīng)成為首都經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展的“壓艙石”。關(guān)于未來金融業(yè)規(guī)模與資本市場發(fā)展類指標(biāo)，《規(guī)劃》明確提出，到2025年北京金融業(yè)增加值將實(shí)現(xiàn)1萬億元左右，“邁入”萬億關(guān)口；境內(nèi)外上市公司數(shù)量將達(dá)到1000家左右。2020年時(shí)，以上兩組數(shù)據(jù)分別為7057.1億元與650家左右。

支持北交所發(fā)展金融科技 加強(qiáng)多層次資本市場國際合作

如果提到北京近年來金融業(yè)發(fā)展的最大亮點(diǎn)，毫無疑問北京證券交易所（即“北交所”）的設(shè)立并成功開市，首屈一指。

2021年9月2日，習(xí)近平總書記在服貿(mào)會開幕式上宣布“深化新三板改革、設(shè)立北京證券交易所，打造服務(wù)創(chuàng)新型中小企業(yè)主陣地”。隨后第二天，即2021年9月3日北交所完成了工商注冊，正式成立；兩個(gè)月后，即2021年11月15日，北交所成功開市。

《規(guī)劃》中明確，北京在“十四五”期間，將服務(wù)新三板改革，建設(shè)北交所，打造服務(wù)創(chuàng)新型中小企業(yè)主陣地。

值得關(guān)注的是，《規(guī)劃》首次提出支持北交所發(fā)展金融科技，加快金融科技在新三板、北交所的應(yīng)用，提升數(shù)字化基礎(chǔ)建設(shè)，打造更加智能、科技的服務(wù)體系。

而重視金融科技創(chuàng)新、具備“金融 科技 數(shù)據(jù)”疊加優(yōu)勢，已成為北京金融業(yè)區(qū)別于其他地區(qū)的特色，尤其對于資本市場建設(shè)。

去年，北京在全國率先啟動并公示了首批資本市場金融科技創(chuàng)新試點(diǎn)項(xiàng)目。該試點(diǎn)工作因“肩負(fù)”促進(jìn)中國資本市場數(shù)字化轉(zhuǎn)型、完善資本市場金融科技監(jiān)管機(jī)制的任務(wù)，因此也被業(yè)界、媒體稱為“證監(jiān)會版‘監(jiān)管沙箱’”。

在北京首批擬納入試點(diǎn)的16個(gè)項(xiàng)目中，牽頭申報(bào)單位包括了4家市場核心機(jī)構(gòu)、4家證券公司、5家基金管理公司、1家信用評級機(jī)構(gòu)以及1家區(qū)域性股權(quán)交易市場運(yùn)營機(jī)構(gòu)。尤其引起業(yè)界關(guān)注的是，北京首批項(xiàng)目中出現(xiàn)了首個(gè)數(shù)字人民幣涉足證券行業(yè)的試點(diǎn)應(yīng)用。

北京是北交所總部所在地，同時(shí)亦是開展了資本市場金融科技創(chuàng)新與數(shù)字人民幣兩大試點(diǎn)的城市。因此，未來在資本市場建設(shè)、特別是支持北交所發(fā)展金融科技方面，北京充滿“想象空間”。

除此之外，北京在《規(guī)劃》中也重申了“加強(qiáng)北京股權(quán)交易中心（即‘北股交’）與新三板、北交所對接”“擴(kuò)大新三板掛牌和北交所后備企業(yè)資源庫”“推動全國符合條件的創(chuàng)新型中小企業(yè)到北交所上市”等項(xiàng)內(nèi)容。

《規(guī)劃》亦表態(tài)，北京將以北交所為引領(lǐng)，進(jìn)一步完善股權(quán)、債權(quán)、期權(quán)、期貨等金融市場功能，提升交易深度和市場流動性。同時(shí)，加強(qiáng)多層次資本市場國際合作。

健全對金融風(fēng)險(xiǎn)全方位監(jiān)測、評估、預(yù)警及應(yīng)對的長效機(jī)制

地方金融監(jiān)管體系的完善與金融風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)警、防范，成為當(dāng)前考驗(yàn)各地金融監(jiān)管部門能力的一項(xiàng)重要工作。

北京市第十三次黨代會報(bào)告明確提出“嚴(yán)格防范和有序處置金融等領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)”和“提升開放監(jiān)管能力”的工作目標(biāo)。對此，《規(guī)劃》在第十二章中以“完善地方金融法治環(huán)境”“強(qiáng)化金融風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制”“提升地方金融監(jiān)管能力”“持續(xù)化解重點(diǎn)領(lǐng)域金融風(fēng)險(xiǎn)”“防范和處置非法集資”及“加強(qiáng)金融消費(fèi)者保護(hù)”六方面，展示了北京未來在完善金融監(jiān)管體系中的主要工作和目標(biāo)。

關(guān)于強(qiáng)化金融風(fēng)險(xiǎn)防控平臺與機(jī)制建設(shè)，據(jù)記者了解，當(dāng)前正成為地方金融監(jiān)管的一項(xiàng)重要“前置”性工作。但這項(xiàng)工作卻面臨挑戰(zhàn)。一方面，當(dāng)前中央授權(quán)由地方負(fù)責(zé)監(jiān)管的地方金融組織種類較多，數(shù)量龐大；另一方面，地方普遍存在人員編制不足的現(xiàn)象，因此，各地在防范和處置金融風(fēng)險(xiǎn)時(shí)壓力大、責(zé)任重。

《規(guī)劃》顯示，北京將“健全對金融風(fēng)險(xiǎn)的全方位監(jiān)測、評估、預(yù)警及應(yīng)對的長效機(jī)制”。但據(jù)記者的了解，北京的平臺系統(tǒng)構(gòu)建還整合有企業(yè)上市服務(wù)等模塊。

8月16日，中國政府采購網(wǎng)發(fā)布的《市金融局首都金融綜合信息服務(wù)平臺安全服務(wù)項(xiàng)目測試評估認(rèn)證服務(wù)采購項(xiàng)目成交結(jié)果公告》顯示，北京將通過搭建功能完整的應(yīng)用支撐平臺，建設(shè)轄內(nèi)交易場所數(shù)據(jù)監(jiān)測系統(tǒng)、私募股權(quán)基金業(yè)管理系統(tǒng)、金融業(yè)節(jié)能減排監(jiān)測系統(tǒng)、企業(yè)掛牌上市服務(wù)系統(tǒng)、在京法人金融機(jī)構(gòu)信息管理系統(tǒng)、掛牌上市后備資源企業(yè)管理系統(tǒng)和配套基礎(chǔ)設(shè)施。

據(jù)悉，首都金融綜合信息服務(wù)平臺同時(shí)還將擴(kuò)展北京市“7 4”類地方金融組織中的融資擔(dān)保公司和小貸公司監(jiān)督管理信息系統(tǒng)的功能，形成對首都金融相關(guān)基礎(chǔ)數(shù)據(jù)的統(tǒng)計(jì)分析、部分行業(yè)發(fā)展的監(jiān)管監(jiān)測，從而實(shí)現(xiàn)強(qiáng)化北京地區(qū)企業(yè)服務(wù)和金融風(fēng)險(xiǎn)防范的目標(biāo)。

此外，近期北京市金融監(jiān)管局的相關(guān)主管領(lǐng)導(dǎo)，還曾就跨模態(tài)數(shù)據(jù)融合、全棧式機(jī)器學(xué)習(xí)等監(jiān)管科技進(jìn)行過多方調(diào)研，旨在為北京地區(qū)金融監(jiān)管、風(fēng)險(xiǎn)防范以及非法集資處置工作的數(shù)字化轉(zhuǎn)型與智能化升級，聽取多方意見，加強(qiáng)北京地方金融監(jiān)管基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)。

鼓勵(lì)在京金融機(jī)構(gòu)和大型企業(yè)集團(tuán)“走出去” 打造金融業(yè)雙向開放新高地

近幾年，伴隨著北京“兩區(qū)”建設(shè)102項(xiàng)涉金融領(lǐng)域政策被逐一推動落實(shí)，在金融業(yè)改革與對外開放方面，北京跑出“加速度”，成為眾多標(biāo)志性重磅級的中外資金融機(jī)構(gòu)落地展業(yè)的首選之地。

北京市金融監(jiān)管局曾披露，2021年時(shí)，落地北京的中外資金融機(jī)構(gòu)為49家，其中外資金融機(jī)構(gòu)17家。包括首家外商獨(dú)資保險(xiǎn)資管公司、首家外商獨(dú)資貨幣經(jīng)紀(jì)公司、首家外商獨(dú)資持牌支付公司，首家外資控股證券公司等齊聚北京。9家央企也已陸續(xù)在京新設(shè)產(chǎn)業(yè)資本投資公司。北京帶動全國金融業(yè)改革與對外開放進(jìn)一步提速。

在吸引“落地”的同時(shí)，面對2025年乃至2035年，《規(guī)劃》顯示，北京將持續(xù)推進(jìn)金融領(lǐng)域“兩區(qū)”建設(shè)，打造金融業(yè)雙向開放新高地。

“雙向開放”的具體工作目標(biāo)，不僅體現(xiàn)在支持外資金融機(jī)構(gòu)在華發(fā)展，據(jù)《規(guī)劃》披露，還將在打造“一帶一路”金融合作樞紐、穩(wěn)步助推人民幣國際化等方面，得到逐步落實(shí)。

在這兩方面特別需要關(guān)注的是，北京明確提出“鼓勵(lì)在京金融機(jī)構(gòu)和大型企業(yè)集團(tuán)‘走出去’，依法合規(guī)參與國際金融市場活動”以及“鼓勵(lì)轄內(nèi)銀行提升跨境金融服務(wù)水平，創(chuàng)新面向國際的人民幣金融產(chǎn)品”。

而在推動跨境金融穩(wěn)健發(fā)展方面，《規(guī)劃》顯示，北京將支持合格境外機(jī)構(gòu)投資者（QFII）和人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者（RQFII）開展境內(nèi)證券投資業(yè)務(wù)，參與北交所交易。

雖然北交所至今成立尚未滿一年，但8月2日在2022新京報(bào)貝殼財(cái)經(jīng)夏季峰會開幕式上，全國股轉(zhuǎn)公司辦公室（黨委辦公室）主任、北交所辦公室主任龍海洋曾表示，境外投資者對北交所十分關(guān)注，部分資金已通過QFII、RQFII參與市場投資。

此外，在主動發(fā)出“北京聲音”方面，《規(guī)劃》透露，北京將常態(tài)化舉辦“全球系統(tǒng)重要性金融機(jī)構(gòu)會議”等。支持全球系統(tǒng)重要性金融機(jī)構(gòu)對話交流，服務(wù)金融監(jiān)管部門參與國際金融治理多邊合作、金融監(jiān)管雙邊合作。

關(guān)于“全球系統(tǒng)重要性金融機(jī)構(gòu)（即‘G-SIFI’）會議”，準(zhǔn)確而言，截至2021年末在金融街論壇上已連續(xù)舉辦了兩屆。特別去年，即在“2021全球系統(tǒng)重要性金融機(jī)構(gòu)會議”上，北京對外發(fā)布了《氣候友好銀行北京倡議（草案）》（即《北京倡議》），成為我國首次主導(dǎo)提出的支持金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對氣候變化的國際性倡議。

《規(guī)劃》披露，北京未來也將與高端國際金融組織建立多元共贏的金融合作平臺，提升金融治理體系和治理能力現(xiàn)代化水平，推動北京深入?yún)⑴c國際金融治理，增強(qiáng)首都金融的國際影響力和話語權(quán)。

新京報(bào)貝殼財(cái)經(jīng)記者 黃鑫宇 編輯 徐超 校對 盧茜