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導(dǎo)語
近年來，伊利積極踐行國家“一帶一路”倡議，不斷深化全球織網(wǎng)戰(zhàn)略。隨著國際化發(fā)展進程逐步加快，伊利在全球資金管控方面希望借助數(shù)字化平臺，致力于實現(xiàn)全球財資統(tǒng)一管理。中國銀行發(fā)揮全球化和綜合化獨特優(yōu)勢，通過中銀香港與內(nèi)蒙古分行的境內(nèi)外資源聯(lián)動，為伊利集團成功搭建了“全球現(xiàn)金管理平臺”。全球現(xiàn)金管理平臺的成功搭建，是伊利集團在“走出去”進程中，實現(xiàn)國際化戰(zhàn)略的升維，有效應(yīng)對“雙循環(huán)”新發(fā)展格局下機遇與挑戰(zhàn)的新舉措，也是中國銀行助力伊利構(gòu)建全球數(shù)字化現(xiàn)金管理格局，穩(wěn)步推進國際化發(fā)展的新征程。
伊利集團位居全球乳業(yè)五強，連續(xù)八年蟬聯(lián)亞洲乳業(yè)第一，也是中國規(guī)模最大、產(chǎn)品品類最全的乳制品企業(yè)。最優(yōu)的產(chǎn)品品質(zhì)、領(lǐng)先的綜合服務(wù)能力和全面的可持續(xù)發(fā)展能力，讓伊利一直深受奧運、世博等全球頂級盛會、賽事以及各級政府和社會各界的信賴與認可。
目前，伊利在亞洲、歐洲、美洲、大洋洲等乳業(yè)發(fā)達地區(qū)構(gòu)建了一張覆蓋全球資源體系、全球創(chuàng)新體系、全球市場體系的骨干大網(wǎng)。伊利的合作伙伴遍及5大洲，分布在33個國家。通過整合全球優(yōu)質(zhì)資源，伊利更好地服務(wù)消費者。目前，伊利旗下液奶、奶粉、酸奶、奶酪、冷飲等產(chǎn)品已在全球60多個國家和地區(qū)上市。
隨著海外布局的不斷深入，全球賬戶和資金集中化管理成為日益迫切的管理訴求。2021年3月，伊利集團確定要搭建全球現(xiàn)金管理平臺，為此向多家銀行發(fā)出招標，希望選擇一家銀行，合作打造全球現(xiàn)金管理的一體化平臺，構(gòu)建全球資金管理體系。最終中國銀行中標，由中國銀行（香港）有限公司 （簡稱“中銀香港”）與中國銀行內(nèi)蒙古分行聯(lián)合承擔海外現(xiàn)金管理平臺搭建工作，基于前期跨國公司集中運營資金池業(yè)務(wù)合作，共同為伊利集團提供境內(nèi)外一體化服務(wù)。
企業(yè)海外資金管理存在的痛點
1.全球賬戶多且分散，管理難度大
集團海外子公司分布于全球多個國家/地區(qū)，與多家中外資銀行合作，存量賬戶百余個，幣種多達十余種。
2.信息獲取滯后，管理效率低
集團總部管理人員位于境內(nèi)，受制于時差、地域、文化等因素影響，無法實時掌握海外資金余額及交易情況。
3.沒有全球統(tǒng)一的資金管理平臺
海外子公司在全球分布較廣，缺乏全球統(tǒng)一的線上化資金管理平臺。
基于企業(yè)業(yè)務(wù)需求及痛點，中銀香港發(fā)揮中銀集團全球化優(yōu)勢，聯(lián)動境內(nèi)外分行，為伊利集團制定了全球現(xiàn)金管理平臺解決方案，設(shè)立了三個階段的分步實施計劃，一一解決上述痛點，提升企業(yè)全球資金管理效率。
解決方案：一點接入的全球賬戶及資金管理平臺
中銀香港根據(jù)伊利集團的需求，為集團制定了分三步走的實施計劃，貼合企業(yè)不同階段的管理目標。
第一階段
在中國香港搭建海外現(xiàn)金管理平臺，總部通過一點接入查詢?nèi)烤惩赓~戶。
第二階段
按管理需要，歸集部分海外國家地區(qū)盈余資金。
第三階段
逐步實現(xiàn)其它衍生職能，如金融機構(gòu)管理、銀行賬戶管理、資金計劃與分析、貨幣資金余額管理、收付結(jié)算管理、理財業(yè)務(wù)管理、融資業(yè)務(wù)管理、外匯衍生品交易管理等。
在第一階段的實施中，中銀香港建議由集團于中國香港設(shè)立的全資子公司J公司承擔海外現(xiàn)金管理職責，于中銀香港開立網(wǎng)銀作為管理渠道和平臺，請所有海外子公司授權(quán)予J公司進行賬戶集中監(jiān)控。現(xiàn)已完成海外現(xiàn)金管理平臺第一階段實施落地，實現(xiàn)的功能包括：
▲全球海外賬戶集中監(jiān)控：
實現(xiàn)集團內(nèi)數(shù)十個國家/地區(qū)的海外子公司的現(xiàn)金管理線上化，對大部分海外賬戶實現(xiàn)了集中可視管理。通過中銀香港網(wǎng)銀平臺一點接入，集團總部隨時掌握全球賬戶余額及交易明細信息，增加賬戶管理透明度，提升管理決策效率。
▲ 統(tǒng)一、便捷的全球資金管理平臺：
為全球各地海外子公司資金管理人員開通中國香港網(wǎng)銀平臺用戶權(quán)限，通過該平臺實現(xiàn)余額、交易明細信息的推送和下載，對當?shù)刎攧?wù)管理起到支持作用，逐漸提升海外資金管理體系的自動化程度，減輕財務(wù)人員負擔。
▲ 外匯信息實時可視：
集團海外賬戶幣種較多，中銀香港網(wǎng)銀提供全球資金池概覽（Global Cash Pool View）功能，便于用戶直觀了解各地外匯資金以實時匯率換算后的盈余情況，并支持用戶自定義報表下載后再進行數(shù)據(jù)加工，輔助集團海外子公司實現(xiàn)匯率可視。
▲ 人員授權(quán)管理：
運用平臺的自定義授權(quán)機制，實現(xiàn)集團內(nèi)不同層級以及各海外子公司分別查詢和管理不同賬戶，保障財務(wù)信息安全。
上述第一階段方案的落地，為伊利集團成功搭建了集團統(tǒng)一的全球海外現(xiàn)金管理平臺，解決了企業(yè)全球化過程中資金管理的痛點，在企業(yè)跨境資金管理方面實現(xiàn)了“一點接入，全球響應(yīng)”，并為下一階段實現(xiàn)海外資金歸集運用奠定了基礎(chǔ)，逐步實現(xiàn)伊利全球賬戶“可視、可控、可運作”，為企業(yè)全球化經(jīng)營、打造國際化乳業(yè)品牌提升競爭力。
近年來，伊利積極踐行國家“一帶一路”倡議，不斷深化全球織網(wǎng)戰(zhàn)略。隨著國際化發(fā)展進程逐步加快，伊利在全球資金管控方面希望借助數(shù)字化平臺，致力于實現(xiàn)全球財資統(tǒng)一管理。中國銀行發(fā)揮全球化和綜合化獨特優(yōu)勢，通過中銀香港與內(nèi)蒙古分行的境內(nèi)外資源聯(lián)動，為伊利集團成功搭建了“全球現(xiàn)金管理平臺”。全球現(xiàn)金管理平臺的成功搭建，是伊利集團在“走出去”進程中，實現(xiàn)國際化戰(zhàn)略的升維，有效應(yīng)對“雙循環(huán)”新發(fā)展格局下機遇與挑戰(zhàn)的新舉措，也是中國銀行助力伊利構(gòu)建全球數(shù)字化現(xiàn)金管理格局，穩(wěn)步推進國際化發(fā)展的新征程。
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