上期作者從業(yè)務視角介紹了資金計劃對高成長企業(yè)的重要性，文章中重點提出了做好資金計劃的三個關鍵挑戰(zhàn)：計劃數(shù)據(jù)從哪來，安全資金怎么設定，如何進行資金計劃預估。
那么接下來我們從產品的角度出發(fā)，聚焦資金計劃的三個核心問題，按照軟件需求工程的全過程進行拆解，幫助大家梳理資金計劃產品的核心功能。
一、劃分領域主題
首先，在開始進行產品或功能模塊的設計之前，第一步要做的就是確定本產品/模塊的需求范圍，明確與其他產品或模塊之間的數(shù)據(jù)接口，目的是在全局上對本產品的定位有個初步的規(guī)劃。
資金計劃管理數(shù)據(jù)輸入：主要輸入接口是用作對外部資金計劃源數(shù)據(jù)的采集，包括從賬戶管理采集存量現(xiàn)金、從預算管理獲取財務維度的年度預算、從財務核算獲取資金計劃的執(zhí)行數(shù)據(jù)、從采購管理獲取往來款支付計劃、從銷售管理獲取預計收入計劃、從融資管理獲取還本付息計劃等等。
資金計劃管理數(shù)據(jù)輸出：主要輸出接口是對資金計劃中倒推出的資金缺口數(shù)據(jù)，以融資計劃的角度推送給融資管理系統(tǒng)，作為后者開展融資業(yè)務的數(shù)據(jù)來源。
二、識別業(yè)務事件
其次，根據(jù)上期講到的做好資金計劃的關鍵挑戰(zhàn)，識別出資金計劃制定過程中的三個核心業(yè)務事件：
- 業(yè)務方計劃源數(shù)據(jù)采集：由業(yè)務方通過系統(tǒng)對接或者線下數(shù)據(jù)集成等方式，將資金計劃相關的業(yè)務數(shù)據(jù)進行采集與上報，作為資金計劃編制、預估的原始數(shù)據(jù)。
- 資管設定安全資金額度：由資金管理人員根據(jù)企業(yè)對應計劃期間的資金收支策略，預留保障公司正常運作的安全資額度。
- 資管進行資金計劃編制：由資金管理人員根據(jù)業(yè)務方提交的計劃數(shù)據(jù)，結合企業(yè)對應計劃期間的經營策略，對資金計劃數(shù)據(jù)進行預估及調整。
三、拆解業(yè)務流程
然后，分別按照上個環(huán)節(jié)識別出的業(yè)務事件對業(yè)務流程進行拆解，找出達成業(yè)務目標需要設計的關鍵步驟。
- 計劃數(shù)據(jù)采集：①首先新建業(yè)務對象，用作承載外部單據(jù)主體和屬性②然后按照資金計劃的預算科目取數(shù)規(guī)則，設置業(yè)務對象與預算科目的映射關系③最后通過數(shù)據(jù)導入或者接口調用來進行數(shù)據(jù)采集。
- 安全額度估算：①首先對預算科目進行分類，明確出哪些是基本支出項目（即滿足企業(yè)基本運作的預算項目，比如償還到期債務、支付員工工資等）②然后按照企業(yè)經營狀況設置預估策略，比如：按上個半年度的實際支出加權平均、按上個月實際支出上浮10%等③在資金計劃編制過程中，針對安全資金對應的預算科目選擇對應的預估策略從而預估出對應的安全資金④同樣也可以在預估的基礎上進行人工調整。
- 資金計劃編制：①計劃編制開始前進行基礎資料的設置，包括：計劃周期、計劃模板、預算科目②資金計劃編制過程中選擇對應的計劃模板、預估策略，調用外部對象的映射關系及業(yè)務數(shù)據(jù)進行資金計劃的預估③同樣也可以在預估的基礎上進行人工調整。
四、提煉系統(tǒng)用例
再然后，對業(yè)務流程中的關鍵步驟按用例維度進行拆解或合并、并識別出每個業(yè)務用例分別可以由哪些角色執(zhí)行。
- 管理員：對資金計劃的基礎數(shù)據(jù)和規(guī)則進行配置，包括設置業(yè)務對象、配置預估策略、設置預算科目、設置計劃周期、設置計劃模板等。
- 業(yè)務人員：對未進行接口對接的計劃源數(shù)據(jù)，進行相應的數(shù)據(jù)導入動作。
- 財務人員：執(zhí)行資金計劃編制相關的數(shù)據(jù)操作，包括設置預算科目、設置計劃模板、編制資金計劃、手工調用計劃/執(zhí)行數(shù)據(jù)接口等。
- 系統(tǒng)：定期調用數(shù)據(jù)集成接口，對外部系統(tǒng)或模塊的計劃數(shù)據(jù)和執(zhí)行數(shù)據(jù)進行接入。
五、抽象業(yè)務實體
第五步，結合上述的流程和用例，抽象出該產品領域中涉及業(yè)務實體、并提煉業(yè)務實體間的邏輯關系與數(shù)量關系。
- 業(yè)務對象：對外部系統(tǒng)的業(yè)務單據(jù)及屬性進行注冊，并關聯(lián)數(shù)據(jù)接口。
- 映射關系：記錄業(yè)務對象及其屬性與預算科目之間的關系，約定預算科目的取數(shù)來源與數(shù)據(jù)規(guī)則。
- 計劃周期：定義編制資金計劃的頻率及周期，在資金計劃編制過程中調用預算周期獲取資金計劃的時間區(qū)間。
- 預算科目：資金計劃的承載主體，可以再分為收入類、支出類等等，預算科目被計劃模板和預估策略引用。
- 預估策略：按預算科目定義計劃數(shù)據(jù)取數(shù)后的預估方法，比如等比上浮、周期上浮等等。
- 計劃模板：按數(shù)據(jù)要求選擇預算科目定義不同的資金計劃模板，在資金計劃編制時進行選擇調用。
- 資金計劃：資金計劃的結果數(shù)據(jù)集，計算過程中調用計劃模板和計劃周期作為集成數(shù)據(jù)；調用映射關系和業(yè)務對象作為計劃數(shù)據(jù)來源；調用預估策略作為計算規(guī)則。
六、盤點功能清單
最后，對上述所有環(huán)節(jié)再進行一遍回溯，從產品功能劃分的角度做一次查漏補缺，在進一步對業(yè)務事件、業(yè)務流程、用例、業(yè)務實體關系的梳理完整性進行查驗后，梳理出產品的功能清單。
- 數(shù)據(jù)集成：外部系統(tǒng)或模塊的數(shù)據(jù)集成進行接口和調用規(guī)則配置。
- 基礎配置：資金計劃相關基礎數(shù)據(jù)和業(yè)務規(guī)則進行配置。
- 計劃編制：資金計劃的增刪改查以及審批控制。
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