CFIC導(dǎo)讀

作為黨領(lǐng)導(dǎo)下的國有金融企業(yè)，交通銀行以習(xí)近平新時代中國特色社會主義思想為科學(xué)指引，始終堅持黨對金融工作的領(lǐng)導(dǎo)，堅守紅色金融服務(wù)國家、服務(wù)人民的政治底色，堅決落實黨中央國務(wù)院防范化解金融風(fēng)險的決策部署，認真落實監(jiān)管部門強化內(nèi)控合規(guī)管理各項要求，積極鞏固拓展市場亂象整治成果，扎實推進“內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)年”活動，以加強內(nèi)控合規(guī)管理為抓手，推動中央精神和監(jiān)管要求的全面貫徹落實，不斷夯實高質(zhì)量發(fā)展根基。

交通銀行董事長任德奇（資料圖）

作為黨領(lǐng)導(dǎo)下的國有金融企業(yè)，交通銀行以習(xí)近平新時代中國特色社會主義思想為科學(xué)指引，始終堅持黨對金融工作的領(lǐng)導(dǎo)，堅守紅色金融服務(wù)國家、服務(wù)人民的政治底色，堅決落實黨中央國務(wù)院防范化解金融風(fēng)險的決策部署，認真落實監(jiān)管部門強化內(nèi)控合規(guī)管理各項要求，積極鞏固拓展市場亂象整治成果，扎實推進“內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)年”（以下簡稱“建設(shè)年”）活動，以加強內(nèi)控合規(guī)管理為抓手，推動中央精神和監(jiān)管要求的全面貫徹落實，不斷夯實高質(zhì)量發(fā)展根基。

統(tǒng)籌發(fā)展與安全

牢牢把握審慎穩(wěn)健的經(jīng)營方向

黨的十九大報告明確將“堅持總體國家安全觀”納入新時代堅持和發(fā)展中國特色社會主義的基本方略之一，強調(diào)“統(tǒng)籌發(fā)展和安全”。習(xí)近平總書記在中央財經(jīng)委員會第十次會議上強調(diào)，金融是現(xiàn)代經(jīng)濟的核心，關(guān)系發(fā)展和安全，要遵循市場化法治化原則，統(tǒng)籌做好重大金融風(fēng)險防范化解工作。

面對中華民族偉大復(fù)興戰(zhàn)略全局和世界百年未有之大變局，交行作為國有金融企業(yè)，更應(yīng)體現(xiàn)政治責(zé)任和大行擔(dān)當，統(tǒng)籌好發(fā)展和安全，將防范風(fēng)險、合規(guī)發(fā)展作為永恒主題，主動防范、化解內(nèi)外部各類風(fēng)險挑戰(zhàn)。

堅持服務(wù)實體經(jīng)濟，以發(fā)展促進安全。交行切實把握新發(fā)展階段、貫徹新發(fā)展理念、服務(wù)新發(fā)展格局，正確把握金融服務(wù)實體經(jīng)濟的本質(zhì)，自覺把各項工作放在黨和國家發(fā)展大局中來謀劃和推動，確保黨中央決策部署和習(xí)近平總書記重要指示批示精神落到實處。交行“十四五”規(guī)劃立足實體經(jīng)濟，以供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革為主線，將“長三角龍頭銀行”建設(shè)作為高質(zhì)量發(fā)展的“龍頭牽引”，將數(shù)字化轉(zhuǎn)型作為高質(zhì)量發(fā)展的“全局之要”，將普惠金融、貿(mào)易金融、科技金融、財富金融確立為四大業(yè)務(wù)特色，作為高效服務(wù)實體經(jīng)濟、服務(wù)鄉(xiāng)村振興的“動力引擎”。堅決執(zhí)行黨中央國務(wù)院和監(jiān)管部門關(guān)于地方政府隱性債務(wù)、“房住不炒”、產(chǎn)能過剩行業(yè)管控等政策要求，通過加大對普惠小微、先進制造業(yè)、戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)、鄉(xiāng)村振興、綠色低碳的信貸投放，推動金融資源向符合國家戰(zhàn)略部署的重點區(qū)域、關(guān)鍵產(chǎn)業(yè)聚集，不斷提升精準服務(wù)實體經(jīng)濟的能力。

防范化解金融風(fēng)險，以安全保障發(fā)展。當前，商業(yè)銀行面臨的風(fēng)險形勢依然嚴峻復(fù)雜，不穩(wěn)定不確定因素增多，防范化解金融風(fēng)險任務(wù)仍然艱巨。交行持續(xù)加強風(fēng)險治理體系和治理能力現(xiàn)代化建設(shè)，堅持“嚴”的主基調(diào)，以從嚴治黨帶動從嚴治行，把穩(wěn)健審慎的合規(guī)文化貫穿滲透到“全覆蓋、全流程、專業(yè)化、責(zé)任制”的全面風(fēng)險管理體系中，持續(xù)提升風(fēng)險防范“四項核心能力”，牢牢守住不發(fā)生系統(tǒng)性風(fēng)險底線。交行始終尊重監(jiān)管、服從監(jiān)管，牢固樹立“內(nèi)控優(yōu)先、合規(guī)為本”的經(jīng)營理念，持續(xù)健全內(nèi)控體系、提升內(nèi)控效能、樹牢合規(guī)意識、厚植合規(guī)文化，扎實推進全行根源性問題整改和深層次問題整治，推動實現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展和高水平安全，為社會經(jīng)濟穩(wěn)定運行和交行自身健康發(fā)展提供堅強保障。

齊抓共管、強基固本

構(gòu)建完備內(nèi)控合規(guī)管理體系

交行致力于構(gòu)建與經(jīng)營范圍、組織架構(gòu)、業(yè)務(wù)規(guī)模、風(fēng)險狀況相適應(yīng)的內(nèi)控合規(guī)管理體系，持續(xù)推進內(nèi)控合規(guī)管理架構(gòu)的建立健全、體制機制的深化完善、系統(tǒng)工具的創(chuàng)新優(yōu)化、合規(guī)文化的培育傳導(dǎo)。

健全內(nèi)控合規(guī)治理體系。交行持續(xù)建設(shè)分工合理、職責(zé)明確、報告關(guān)系清晰的內(nèi)控合規(guī)治理體系。在公司治理層面，明確董事會、監(jiān)事會、高級管理層的職責(zé)任務(wù)，“兩會一層”持續(xù)定期對全行內(nèi)控合規(guī)管理情況進行審視、分析和檢測，充分發(fā)揮領(lǐng)導(dǎo)、決策、監(jiān)督、管理作用。在執(zhí)行層面，通過檢查整改、評價考核、信息統(tǒng)籌、認責(zé)追責(zé)等機制，形成經(jīng)營單位與業(yè)務(wù)部門、內(nèi)控合規(guī)管理專職部門、內(nèi)部審計等監(jiān)督部門齊抓共管的工作格局，三道防線各司其職，確保內(nèi)控合規(guī)的獨立性、協(xié)同性和有效性。

完善內(nèi)控合規(guī)管理機制。交行以“管理制度化、制度流程化、流程信息化”為目標，通過制度約束、流程控制、系統(tǒng)固化、監(jiān)測評估，將內(nèi)控措施融入業(yè)務(wù)流程和管理活動，推動建立制度、流程、系統(tǒng)、人員、執(zhí)行、監(jiān)督“六位一體”的管理機制，逐步形成“全面系統(tǒng)、動態(tài)優(yōu)化”的制度控制、“標準統(tǒng)一、把握關(guān)鍵”的流程控制、“敏捷智能、剛性管控”的系統(tǒng)控制、“職責(zé)明晰、有效制衡”的崗位人員控制、“有序高效、緊密協(xié)同”的執(zhí)行機制，以及“盡職免責(zé)、失職問責(zé)”的監(jiān)督評價機制。

推動內(nèi)控合規(guī)數(shù)字化轉(zhuǎn)型。交行以數(shù)字化轉(zhuǎn)型為依托，將技術(shù)創(chuàng)新和數(shù)據(jù)要素作為實現(xiàn)金融高質(zhì)量發(fā)展的關(guān)鍵驅(qū)動力，強化業(yè)務(wù)系統(tǒng)關(guān)鍵節(jié)點的剛性控制，推動實現(xiàn)實時監(jiān)測和自動預(yù)警，確保各項經(jīng)營管理決策和執(zhí)行活動可控制、可追溯、可檢查。創(chuàng)新建立“智慧案防”系統(tǒng)，構(gòu)建智能化的員工行為管理體系，實現(xiàn)對員工異常行為的及時發(fā)現(xiàn)、及時預(yù)警、及時處置。研發(fā)“數(shù)字化內(nèi)控”系統(tǒng)，實現(xiàn)預(yù)警監(jiān)測智能化、問題整改流程化、數(shù)據(jù)分析可視化，提高發(fā)現(xiàn)問題的精準性、解決問題的有效性，助力內(nèi)控管理模式、理念、流程的轉(zhuǎn)型升級。

厚植內(nèi)控合規(guī)文化。交行將“內(nèi)控優(yōu)先、合規(guī)為本”作為各級干部員工必須遵循的基本準則，促進干部員工內(nèi)化于心、外化于行。高度重視合規(guī)教育，切實貫徹“高管帶頭、率先垂范”要求，在各級經(jīng)營單位持續(xù)開展“行長講內(nèi)控合規(guī)”“內(nèi)控合規(guī)主題日”等活動，自上而下大力倡導(dǎo)“合規(guī)創(chuàng)造價值”理念。高度重視警示教育，注重豐富宣教方式，以召開全行警示教育大會、拍攝警示教育片、制作主題漫畫、發(fā)布風(fēng)險提示、匯編典型案例等形式，及時將依法合規(guī)經(jīng)營的要求傳遞到業(yè)務(wù)一線。堅持“盡職免責(zé)、失職問責(zé)”，著力健全問責(zé)體系，堅持有責(zé)必認、有責(zé)快認、科學(xué)問責(zé)，構(gòu)筑“不敢違規(guī)、不想違規(guī)”的整體氛圍。

壓實責(zé)任、扎實推進

確保建設(shè)年活動取得實效

開展建設(shè)年活動，是市場亂象整治走向縱深的必然要求，是壓實合規(guī)經(jīng)營主體責(zé)任的客觀需要，也是促進“當下改”與“長久立”的重大舉措。交行深入貫徹監(jiān)管要求，以活動為契機，深化內(nèi)控合規(guī)重點領(lǐng)域問題整改和管常管長機制建設(shè)，筑牢穩(wěn)健經(jīng)營根基。

黨建引領(lǐng)，壓實各級責(zé)任。交行始終堅持黨的全面領(lǐng)導(dǎo)，總行黨委將組織開展好建設(shè)年活動作為貫徹落實黨中央國務(wù)院決策部署、落實監(jiān)管工作要求的具體行動，成立由董事長、行長任組長，其他行領(lǐng)導(dǎo)任副組長的建設(shè)年活動工作領(lǐng)導(dǎo)小組，黨委會聽取審議關(guān)于推進建設(shè)年活動的工作方案，并在全行會議上進行部署；內(nèi)控及合規(guī)管理專職部門與各領(lǐng)域牽頭部門相互協(xié)作、密切配合，對相關(guān)管理部門和經(jīng)營單位工作組織、問題排查及整改問責(zé)等情況進行跟蹤督促，確保思想認識到位、組織領(lǐng)導(dǎo)到位、檢視問題到位、整改落實到位。

把握重點，突出工作實效。交行嚴格對照本次活動要點，細分10個方面90項工作任務(wù)，形成覆蓋全集團的任務(wù)清單和責(zé)任清單，壓實各個層面責(zé)任。認真開展屢查屢犯問題集中整治，梳理形成問題庫，制定識別標準、明確問題范圍、深入自查自糾、量化壓降目標、從嚴整改問責(zé)，從定責(zé)任、定目標、定時限、定措施、定標準、定反饋、定考評、定問責(zé)等8個方面入手，全面深入推進問題整改工作，形成“內(nèi)控檢查-問題整改-評估驗證-評價考核”的閉環(huán)管理。

常態(tài)治理，健全長效機制。抓好內(nèi)控合規(guī)管理，必須常抓不懈久久為功。交行將以建設(shè)年活動開展為契機，繼續(xù)深化內(nèi)控合規(guī)管常管長機制建設(shè)，堅持問題導(dǎo)向、聚焦重點領(lǐng)域，推動“六位一體”的管理機制形成實效、發(fā)揮長效。將內(nèi)控合規(guī)管理有機融入日常經(jīng)營管理活動中，實現(xiàn)檢查排查常態(tài)化、評價考核常態(tài)化、激勵約束常態(tài)化、監(jiān)督整改常態(tài)化，推動內(nèi)控合規(guī)要求在全行各個層面落到實處。

百年交行正全面開啟新征程。在“十四五”開局之際，交行將繼續(xù)統(tǒng)籌發(fā)展和安全，牢牢把握審慎穩(wěn)健的經(jīng)營方向，實現(xiàn)內(nèi)控體系更加健全、內(nèi)控效能持續(xù)提升、合規(guī)意識更加牢固、合規(guī)文化持續(xù)厚植，推動交行高質(zhì)量發(fā)展再上新臺階，在實干擔(dān)當中繪就金融改革發(fā)展的新篇章。

作者：交通銀行黨委書記、董事長 任德奇

本文來源：中國銀行保險報

交行董事長任德奇：上海國際金融中心“建起來”到“強起來”迎歷史性機遇

2020年6月18日，交通銀行董事長任德奇在第十二屆陸家嘴論壇上表示，中國金融業(yè)深化改革、擴大開放正處于歷史上最好的時期，這為上海國際金融中心建設(shè)和加強滬新金融合作提供了歷史性機遇。金融業(yè)擴大開放的各項有力度政策，為上海國際金融中心建設(shè)從“建起來”到“強起來”提供了難得的政策機遇。

目前，上海國際金融中心已經(jīng)建成了較為完備的金融要素市場體系，在2020年3月最新一期全球金融中心指數(shù)(GFCI)排名中，上海首次晉級全球第四位，顯示了國際投資者對上海國際金融中心建設(shè)的信心。

任德奇認為，未來上海國際金融中心從“建起來”到“強起來”，還需要在金融對外開放方面取得更多突破，重點是加快金融市場參與者和相關(guān)配套服務(wù)的國際化、多元化步伐。

盡管中國的股票市場和債券市場交易量已位居全球第二，但境外投資者持有量占比低于發(fā)達國家，也低于一些主要的新興經(jīng)濟體。任德奇指出，目前，我國要素市場的境外投資者參與度還不是很高，海外投資者控股國內(nèi)金融機構(gòu)數(shù)量還不太多，外國公司在中國資本市場上市案例也還比較少。境外投資者參與中國金融市場的廣度和深度還有較大的提升空間。

“可喜的是，近年來中國的金融業(yè)開放步伐正逐步加快，出臺了一系列舉措。這些都將為上海國際金融中心建設(shè)從“建起來”到“強起來”提供難得的政策機遇。”任德奇說。

2020年2月，中國人民銀行等四部門與上海市政府聯(lián)合發(fā)文，推出30條具體措施，加快上海國際金融中心建設(shè)和金融支持長三角一體化發(fā)展，聚焦積極推進臨港新片區(qū)金融先行先試、在更高水平加快上海金融業(yè)對外開放等方面。在銀行業(yè)、證券業(yè)、保險業(yè)對外開放方面，上海也爭取率先取得突破。

在2020年的陸家嘴論壇“伙伴城市專場”中，上海與新加坡深化金融合作的前景被各方嘉賓看好。任德奇表示，滬新加強金融合作，既是攜手應(yīng)對不確定性挑戰(zhàn)的務(wù)實舉措，也為雙方共同提升國際金融中心的能級提供了新的契機。

從歷史和基礎(chǔ)來看，滬新金融合作淵源已久。去年，上海和新加坡成立了全面合作理事會，把金融服務(wù)作為雙方加強合作的重點領(lǐng)域。同時，中國已連續(xù)12年成為東盟的第一大貿(mào)易伙伴，東盟2020年也首次成為中國的第一大貿(mào)易伙伴。

“中國與東盟經(jīng)貿(mào)合作關(guān)系的不斷深化，將為滬新金融合作打下堅實的基礎(chǔ)。”任德奇說。

同時，從金融合作本身來看，上海和新加坡也具有發(fā)揮比較優(yōu)勢、進一步深化合作的巨大潛力和前景。任德奇認為，上海是長三角一體化的“龍頭”，具有相對高收益、高成長性的中國資產(chǎn)作為支撐；而新加坡國際化程度較高，相關(guān)軟環(huán)境和國際接軌較好，在運用全球資金方面經(jīng)驗豐富。上海與新加坡雙方優(yōu)勢互補的空間比較大。

“下一步，雙方可以重點圍繞拓展要素市場廣度和深度、促進投資者國際化多元化等方面進一步深化合作，實現(xiàn)優(yōu)勢互補、互利共贏，在金融、科技和產(chǎn)業(yè)良性循環(huán)方面進行新探索。”任德奇說。

金融業(yè)深化改革開放、上海國際金融中心建設(shè)“再出發(fā)”、滬新金融合作深化，多重機遇交織，為金融機構(gòu)提供了難得的歷史性發(fā)展機會。

“對于交通銀行這么一家總部設(shè)在上海的國有商業(yè)銀行，更是我們‘建設(shè)具有財富管理特色和全球競爭力的世界一流銀行’必須要搶抓的機遇?！比蔚缕婵偨Y(jié)，下一步，交通銀行將重點聚焦跨境投融資服務(wù)、金融科技賦能、金融產(chǎn)品創(chuàng)新、復(fù)合型人才培養(yǎng)等四個方面，加大對上海國際金融中心建設(shè)的支持力度，助力滬新金融合作邁上新臺階，促進雙方實現(xiàn)資金、資產(chǎn)、產(chǎn)品以及人才的有效對接。

本文作者：桑彤 何曦悅

本文來源：新華社客戶端

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