為普及法律知識，濟南中院官方微信公眾號推出《紀小槌說法》欄目，針對社會生活中的常見問題，從法院人專業(yè)的視角予以解答，以期為公眾提供參考。

本期作者

趙傳秀

平陰縣人民法院

工業(yè)園區(qū)法庭副庭長

為助力優(yōu)化法治化營商環(huán)境，本文以案件為切入口，以近三年來受訴的民事訴訟案件為主體，梳理分析涉訴企業(yè)案件，總結提煉出16大風險點，同時結合風險點，“對癥下藥”進行法律風險提示，以期幫助民營企業(yè)尤其是中小微企業(yè)，提前分析、預防生產(chǎn)經(jīng)營中的高發(fā)的法律風險。

1

【 法律風險點】

01

合同簽訂及履行方面的風險點

風險點1、企業(yè)訂立合同不采用書面形式，產(chǎn)生了履行過程中發(fā)生爭議難以確定權利義務的風險。案件審理中，有的企業(yè)未與相對企業(yè)簽訂書面買賣合同，導致買賣雙方權利義務不明確。訴訟中，雙方各執(zhí)一詞，難以達成一致，圍繞爭議焦點進行了大量的舉證質證，仍難以還原雙方訂立合同時的真實意思，原告方存在敗訴風險。

風險點2、相關房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)將屬于全體業(yè)主共有的公共綠地部分進行出售，屬無權處分行為，導致承擔違約責任的風險。案件審理中，有的企業(yè)在未有規(guī)劃的前提下，建設了一樓小院并出售給業(yè)主。導致權益受到侵犯的其他業(yè)主向當?shù)匾?guī)劃部門投訴，出售小院被強制拆除；買受人據(jù)此提起訴訟，要求出售企業(yè)退還小院裝修費用，并賠償房屋因此而貶值的部分。

風險點3、房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)“一物兩賣”導致違約風險。案件審理中，有的企業(yè)將已出售的車位再次銷售給第三人，屬明顯的違約行為。如果一物二賣后，兩份合同均未履行時，應堅持簽訂在先的原則；如果有一份合同已經(jīng)履行，包括兩種情況：（1）出賣人先后與兩個不同的買受人訂立合同后，對后買受人履行了合同義務的，后買受人取得物的所有權，出售企業(yè)對前買受人承擔損害賠償責任。（2）出賣人將物售與前買受人并辦理了產(chǎn)權過戶登記或交付之后，又與后買受人成立同一標的物的買賣合同的，屬于無權處分行為，因無權處分并最終導致合同無效的，由出賣企業(yè)向后買受人承擔信賴利益的賠償責任。

風險點4、建設工程施工合同中，違法轉包、分包的企業(yè)存在與實際施工人承擔連帶責任的風險。案件審理中，有的企業(yè)將涉案工程發(fā)包給沒有相應建筑施工資質的個人，如果實際施工人在施工過程中，出現(xiàn)提供勞務者受害糾紛，違法分包企業(yè)將存在與沒有資質的承包方對提供勞務者的損失承擔連帶責任的風險。

風險點5、企業(yè)未履行合同義務，導致違約風險。依法訂立的合同，具有相應的法律效力，雙方應當按照合同的約定嚴格履行。案件審理中，有的企業(yè)拖欠合同相對方設備款、工程款等各種款項，侵犯了合同相對方的財產(chǎn)權益，作為被告被起訴來院，承擔支付貨款，違約責任和訴訟費用等法律責任。被告公司失信于商業(yè)伙伴，有損商業(yè)信譽，不利于今后業(yè)務的拓展。

風險點6、建設工程施工合同中，企業(yè)未按合同約定節(jié)點及時履行付款義務，導致連環(huán)違約風險。案件審理中，有的發(fā)包方、承包方或實際施工人未按時支付工程款，引起多發(fā)連環(huán)訴訟。該類案件中發(fā)包方違約的，易導致承包人資金困難，不能按時付款，發(fā)包方會在欠付工程款的范圍內承擔付款責任；承包方違約的，即使發(fā)包方在按時支付工程款的情況下，也可能作為被告一并陷入訴訟糾紛，存在賬戶、財產(chǎn)被查封，被迫應訴等風險。

風險點7、物業(yè)公司存在管理上疏忽和不作為的法律風險。案件審理中，物業(yè)公司主張繳納物業(yè)費的訴求基本上都得到了支持，也能通過判決執(zhí)行等方式實現(xiàn)其權利，但業(yè)主的抗辯意見仍應引起物業(yè)公司的高度重視。通過梳理發(fā)現(xiàn)，物業(yè)公司主要存在以下幾個方面的風險點：（1）物業(yè)服務合同不規(guī)范、不全面。作為物業(yè)服務企業(yè)，應當按照合同約定提供建筑物及配套設施設備的養(yǎng)護、維修、小區(qū)環(huán)境衛(wèi)生清潔和安保等服務，業(yè)主應按照物業(yè)合同約定支付物業(yè)服務費用，雙方的權利義務是對等的。業(yè)主有權要求物業(yè)服務企業(yè)按照合同約定履行其應盡義務，否則可以行使抗辯權。庭審中，業(yè)主往往會通過提交小區(qū)管理的現(xiàn)狀照片、視頻，證明小區(qū)衛(wèi)生環(huán)境差、公共設施毀損嚴重等情況，而這些都會成為法院判定物業(yè)公司減收相應物業(yè)費或免除利息、滯納金的依據(jù)。（2）物業(yè)公司同業(yè)主之間缺乏有效的溝通反饋。通過梳理案件中業(yè)主的答辯意見，物業(yè)服務企業(yè)存在服務態(tài)度差、業(yè)主反映情況得不到及時的解決和反饋等問題，往往導致物業(yè)服務企業(yè)和業(yè)主之間溝通不暢、矛盾不斷。（3）房屋質量引發(fā)的諸多矛盾無法解決。部分業(yè)主在入住后，發(fā)現(xiàn)房屋存在質量問題，比如墻面開裂、煙道不暢、頂樓或者衛(wèi)生間滲水等情況，會將該問題反饋給物業(yè)公司，由其聯(lián)系開發(fā)商進行維修，但開發(fā)商往往怠于履行維修義務，對其應負的維修義務“一等、二拖、三推”，保修期一過就“甩包袱”，業(yè)主在不能有效處理與開發(fā)商之間的矛盾時，往往也會以拒交物業(yè)費的方式進行對抗。

02

企業(yè)內部管理方面的風險點

風險點8、企業(yè)如不與員工訂立書面勞動合同，可能產(chǎn)生支付雙倍工資、視為訂立無固定期限勞動合同等風險。案件審理中，有的企業(yè)作為用人單位，未依照《中華人民共和國勞動合同法》第五十條規(guī)定，在解除或者終止勞動合同時出具解除或者終止勞動合同的證明，并在十五日內為勞動者辦理檔案和社會保險轉移手續(xù)的規(guī)定，法院判其敗訴。按照法律規(guī)定，只要發(fā)生了用工行為，即與用工相對方形成勞動關系，應當及時訂立勞動合同，在對方不履行勞動合同時，要及時止損，以合法的形式予以解除。

風險點9、企業(yè)不依法足額繳納員工社會保險費、支付工資的，可能面臨支出更高額企業(yè)用工成本的風險。案件審理中，有的企業(yè)未給員工繳納養(yǎng)老保險，試圖降低企業(yè)用工成本。有的企業(yè)拖欠職工工資，侵犯了員工勞動權益。為員工繳納社會保險是法定義務，企業(yè)不能通過協(xié)議排除或變更，否則會因為員工解除勞動合同而支付經(jīng)濟補償金，或因無法補辦而賠償損失，實際支出更高額的用工成本。

風險點10、企業(yè)未對員工進行安全教育培訓，出現(xiàn)安全事故，面臨承擔過錯責任的風險。案件審理中，有的企業(yè)對工作人員安全教育培訓不嚴格，缺乏必要的安全認證和安全培訓，導致用工事故，企業(yè)需要承擔相應責任。

風險點11、企業(yè)如不具體有效地約定員工的保密義務和競業(yè)限制條款，則存在對于造成的損失缺乏賠償依據(jù)的風險。案件審理中，有的企業(yè)未與主要工作人員簽署競業(yè)禁止合同，導致該公司工作人員在買賣合同履行期間，存在為自己關聯(lián)企業(yè)銷售相同產(chǎn)品的情形，損害了公司利益。該工作人員離職后，如果該公司運用競業(yè)禁止條款主張賠償損失的，存在相關約定無法得到有效適用的情形。

風險點12、企業(yè)對授權委托手續(xù)管理不當，可能產(chǎn)生相應法律后果由企業(yè)承擔的風險。案件審理中，有的企業(yè)未能明確主要業(yè)務人員的權限及期限，及時加強對業(yè)務人員的監(jiān)管，例如：某公司業(yè)務員在為對方公司出具收到匯票作為貨款的情況下，該匯票又被作為第三人公司支付給該公司的貨款，損害了公司利益，導致企業(yè)為員工的行為承擔法律責任。

03

企業(yè)爭議解決方面的風險點

風險點13、管轄約定不明，將產(chǎn)生更高的爭議解決成本。案件審理中，有的企業(yè)簽訂的購銷合同對管轄權法院約定不一致，且有些明確約定由對方法院管轄，起訴法院后，對方提出管轄權異議，導致案件移送其他法院管轄，增加了訴訟時間及訴訟成本。

風險點14、如缺乏相應證據(jù)，客觀事實存在不能完全通過訴訟復原呈現(xiàn)的風險。案件審理中，有的企業(yè)簽訂的購銷合同及對賬函不夠謹慎完善，部分合同無對方公司公章或代表人簽字，對方對對賬函不認可時未有后續(xù)溝通、或再次對賬的相關材料，導致訴訟請求不能得到支持。

風險點15、不及時主張權利，可能導致訴訟時效期間屆滿而受到對方不履行義務的抗辯。案件審理中，有的企業(yè)未能在法定期限內向對方催要借款或提起訴訟，導致超過訴訟時效，訴訟請求被駁回。

風險點16、逃避送達可能依法被認定為“視為送達”，將產(chǎn)生喪失己方訴訟權利的風險。案件審理中，有的企業(yè)對于法院送達的法律文書采取躲避或拒收的方式，以為司法程序將因此無法繼續(xù)。但實際上，經(jīng)履行法定程序，法律文書視為送達，司法程序將繼續(xù)進行，該企業(yè)不積極參加訴訟，因此失去了申請回避、提出反訴、提交證據(jù)、進行辯論、提出上訴等權利。

2

【 法律風險提示建議】

01

合同簽訂及履行方面的提示

提示1、建議簽訂一式多份的書面合同。簽訂書面合同有利于降低違約風險，企業(yè)在經(jīng)營交易過程中應盡可能與客戶簽署一式多份的書面合同，保持多份合同內容的完全一致并妥善保存，以防范少數(shù)企業(yè)因合同手續(xù)上的欠缺逃避違約責任。注意及時驗收貨物，發(fā)現(xiàn)貨物不符合合同約定的，請務必在合同約定或者法律規(guī)定的期限內盡快以書面方式向對方明確提出異議，不必要的拖延耽擱可能導致喪失索賠權。

提示2、注意“訂金”、“保證金”不等于 “定金”。企業(yè)在簽訂合同時為了保障合同履行而需交付定金，由于“定金”具有特定法律含義，請務必注明“定金”字樣。因為如果使用了“訂金”、“保證金”、“押金”等字樣并且在合同中沒有明確表述一旦對方違約將不予返還的內容，訴訟過程中法官很難將上述“訂金”、“保證金”、“押金”判定為定金。

提示3、合法有效的合同應當全面履行。企業(yè)和客戶之間訂立的合同如果不存在違反法律、行政法規(guī)的強制性規(guī)定、損害社會公共利益等情形，即受法律保護，雙方均應嚴格遵循約定，全面履行合同。無論是單位名稱改變、企業(yè)股權易手，還是法定代表人、負責人、經(jīng)辦人變更，都不能成為不履行合同的理由，這也是維系您和企業(yè)商業(yè)信譽的重要保證。

提示4、交易方式的選擇盡量通過銀行。在企業(yè)經(jīng)營中需要確定付款方式時，無論是付款方還是收款方，除了金額較小的交易外，請盡量通過銀行結算，現(xiàn)金支付可能承擔舉證不能的法律后果。

提示5、合同撤銷權的行使具有一年的時效性。如果企業(yè)認為客戶在簽署合同過程中存在欺詐、脅迫行為的；簽署合同時發(fā)現(xiàn)對合同內容有重大誤解的；認為合同權利義務安排顯失公平的，可以請求法院撤銷合同。但是，請務必自知或者應知撤銷事由一年內行使撤銷權，否則將失去請求法院撤銷合同的權利。當然，企業(yè)在撤銷權行使期限內提出的請求能否得到法院的支持，還將取決于所舉示的證據(jù)是否充分。

02

企業(yè)內部管理方面的提示

提示6、企業(yè)作為用人單位應當嚴格依照勞動合同法的規(guī)定履行企業(yè)義務。企業(yè)應當依法、及時、足額發(fā)放工資，企業(yè)應當避免與員工約定免繳或由員工自行繳納社會保險費，而應依法足額按時繳納員工的社會保險費，這是履行企業(yè)社會責任，同時也是預防和控制風險、成本。

提示7、建議企業(yè)完善內部人員管理及公章保管、使用及制度。公司業(yè)務人員對外簽約時需要授權，在有關介紹信、委托授權書、合同等文件上盡可能明確列舉授權事項，以避免不必要的爭議，完成該事項后應盡快收回尚未使用的介紹信、委托授權書、合同等文件，公司業(yè)務人員離職后，在與其辦理交接手續(xù)的同時，應及時向該業(yè)務人員負責的客戶發(fā)送書面的通知，協(xié)調更換負責對接的業(yè)務人員。杜絕公章盜蓋偷蓋等可能嚴重危及企業(yè)利益的行為。在簽署多頁合同時加蓋騎縫章并緊鄰合同書最末一行文字簽字蓋章，防止少數(shù)缺乏商業(yè)道德的客戶采取換頁、添加等方法改變合同內容侵害企業(yè)權益。

提示8、企業(yè)和員工可以在勞動合同中具體約定保守企業(yè)商業(yè)秘密和知識產(chǎn)權相關的保密事項，并與負有保密義務的人員簽訂競業(yè)禁止協(xié)議，并約定在解除或者終止勞動合同后，在競業(yè)限制期限內按月給予勞動者經(jīng)濟補償；競業(yè)禁止條款所限制的人員為企業(yè)的高級管理人員、高級技術人員和其他負有保密義務的人員；員工違反競業(yè)限制約定的，應當按照約定向用人單位支付違約金。值得注意的是，競業(yè)限制期限不得超過二年；在解除或終止勞動合同后，在競業(yè)限制期限內應按月給予員工經(jīng)濟補償，未支付補償金超過三個月的，員工可以行使解除權；當約定違約金數(shù)額過分高于經(jīng)濟補償?shù)慕痤~時，員工要求調低競業(yè)限制違約金可能會得到支持。

03

企業(yè)融資擔保方面的提示

提示9、企業(yè)向銀行等金融機構借款的，此類行為產(chǎn)生的主要爭議類型是借款人無力償還到期債務，金融機構起訴借款人償還借款并支付利息。建議企業(yè)提前規(guī)劃好資金用途和還款資金來源，如實填寫借款用途，定期按照借款合同的約定向貸款人提供相應財務會計報表等資料，避免陷入被強制執(zhí)行企業(yè)財產(chǎn)的困境。值得注意的是，編造引進資金、項目等虛假理由，或使用虛假的經(jīng)濟合同，使用虛假的證明文件，使用虛假的產(chǎn)權證明作擔?；蛘叱龅盅何飪r值重復擔保等情形，以非法占有為目的，詐騙銀行或其他金融機構的貸款，數(shù)額較大的，可能構成貸款詐騙罪。

提示10、企業(yè)進行民間借貸的，借款人在還款時應當注明款項性質為“償還借款”或對其主張?zhí)峁┫鄳C據(jù)證明；民間借貸中，企業(yè)要警惕多種情形下的變相高息。企業(yè)作為借款人的，應當強化證據(jù)意識，避免無條件地配合出借人的變相操作，盡可能地保留借款被預先扣除利息的相關憑證。此外，就所付款項為本金還是利息，也容易產(chǎn)生爭議，如當事人無明確約定，償還款項的計算方式會采取“先息后本”的方式，為防范此類風險，可以在借款合同中約定履行順序，在付款時注明償還的是利息還是本金。

提示11、為防范將合同履行過程中產(chǎn)生的真實債權債務協(xié)商轉化為民間借貸后，如遇對方當事人反悔，并提供證據(jù)，依照基礎法律關系進行抗辯或者反訴的，案件將被依照基礎法律關系審理，債權人將實際面臨因為沒有真實的借貸關系發(fā)生而無法追索的風險。建議相關企業(yè)確有將債權債務轉化為民間借貸的合意，應當進行實際的債權債務結算，通過達成債權債務結算協(xié)議的方式予以確認，并保留好雙方的結算單、往來款項及往來函件、結算方法或依據(jù)。

提示12、企業(yè)應當把握通常只有本企業(yè)自有閑置資金可以用于借貸。如將融資所得資金用于放貸，將面臨合同無效的風險；情節(jié)嚴重的，還可能構成刑事犯罪。值得注意的是，以轉貸牟利為目的，套取金融機構信貸資金高利轉貸他人，違法數(shù)額較大的，可能構成高利轉貸罪；非法吸收公眾存款或變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序，可能構成非法吸收公眾存款罪；民間借貸是虛假訴訟的高發(fā)領域，案件將被嚴格審查，應當避免存在僥幸和投機心理，虛構債權債務或偽造證據(jù)，惡意制造、參與虛假訴訟，可能被罰款、拘留，以捏造的事實提起民事訴訟，妨害司法秩序或者嚴重侵害他人合法權益構成犯罪的，還將被依法追究刑事責任。

提示13、簽訂保證合同時要慎重約定保證方式、保證期間。無論企業(yè)作為債權人還是保證人，建議在簽署保證合同時，對被保證的主債權種類、數(shù)額、債務人履行債務的期間以及保證方式、范圍、保證期限等主要內容，作出明確約定。如果企業(yè)是債權人，采取“一般保證”方式的保證合同所擔保的債務到期后沒有償還時，請務必在保證期間內向債務人和保證人提起訴訟或者申請仲裁。采取“連帶保證”方式的保證合同擔保的債務到期后沒有償還的，請務必在保證期間內向保證人明確要求其履行擔保義務，并保留要求履行的證據(jù)。提供抵押擔保的請及時辦理登記，質押擔保請確保交付質物。

04

企業(yè)爭議解決方面的提示

提示14、如遇客戶違約，企業(yè)自身應主動防止損失擴大。如果企業(yè)發(fā)現(xiàn)客戶違約，應該及時采取措施，防止損失擴大，由此產(chǎn)生的合理費用由違約方承擔。如果企業(yè)消極對待、放任損失的擴大，對于擴大的損失，法院將無法予以保護。

提示15、建議妥善保管合同相關證明資料。企業(yè)在內部、外部各類合同簽訂和履行的全過程，均應當提高證據(jù)意識，注意保存資料、固定證據(jù)，重點包括合同確定的權利義務內容、合同變更內容，合同履行內容等；同時，還要客觀理性正確看待訴訟結果，理解法律規(guī)定和訴訟流程，在處理糾紛的同時盡可能回歸正常生產(chǎn)經(jīng)營，減少因陷入糾紛帶來的損失。

提示16、建議在合同簽訂時作出有效、便利的管轄約定或者選擇明確的仲裁委員會。司法實踐中，類似“被告住所地”這樣的約定同樣容易產(chǎn)生爭議，如經(jīng)常居住地與被告住所地不一致的，注冊地與主要辦事機構所在地不一致的，因此，在簽訂合同時應當盡可能明確管轄機構，避免再次解釋。

提示17、建議不要躺在權利上睡覺”。權利人應當及時主張權利，既可以向義務人提出履行請求，也可以提起訴訟或申請仲裁，還可以保存表明義務人同意履行義務的有效證據(jù)。向人民法院請求保護民事權利的訴訟時效期間通常為三年，法律另有規(guī)定的依照其特別規(guī)定。值得注意的是，訴訟不是唯一的解決方式，雙方應當盡可能協(xié)商、和解，也可以積極選擇行業(yè)調解、商會調解、律師和解等方式處理糾紛。

提示18、在發(fā)生法律糾紛后杜絕觀望、逃避的態(tài)度。拒收訴訟文書的，經(jīng)送達、見證、記錄等程序，即視為送達；受送達人下落不明的或采用其他方式無法送達的，經(jīng)公告送達，即視為送達。企業(yè)不積極應訴，任由訴訟程序空轉，將失去利用訴訟程序保護自身合法權益的機會。

原標題：《企業(yè)經(jīng)營的16大風險點，需要注意！丨紀小槌說法》

閱讀原文