一、什么是施工索賠？

索賠是在經(jīng)濟活動中，合同當事人一方因?qū)Ψ竭`約，或其他過錯，或無法防止的外因而受到損失時，要求對方給予賠償或補償?shù)幕顒印?/p>

在施工項目合同管理中的施工索賠，一般是指承包商（或分包商）向業(yè)主（或總承包商）提出的索賠，而把業(yè)主（或總承包商）向承包商（或分包商）提出的索賠成為反索賠，廣義上統(tǒng)稱索賠。

施工索賠是承包商由于非自身原因，發(fā)生合同規(guī)定之外的額外工作或損失時，向業(yè)主提出費用或時間補償要求的活動。

二、施工索賠的分類

三、索賠的起因

1、風險分擔不均。這是工程承包業(yè)受“買方市場”現(xiàn)狀制約這一客觀事實所決定的。在這種情況下，中標的承包商只有通過施工索賠來適度地減少風險，彌補各種風險引起的損失。這就是工程索賠中承包商的索賠案數(shù)遠遠超過業(yè)主反索賠案數(shù)的原因。

2、施工條件變化。土建工程施工與地質(zhì)條件密切相關(guān)，如地下水、斷層、溶洞、地下文物遺址等。這些施工條件的變化即使是有經(jīng)驗的承包商也無法事前預料。因此施工條件的異常變化必然會引起施工索賠。

3、工程變更。承包商施工時完成的工程量超過或少于工程量表中所列工程量的一定幅度(15%)以上時，或者在施工過程中，工程師指令增加新的工作、改換建筑材料、暫?；蚣铀偈┕さ茸兏厝灰鹦碌氖┕べM用，或需要延長工期。所有這些情況，承包商都可提出索賠要求，以彌補自己不應(yīng)承擔的經(jīng)濟損失。

4、工期拖延。施工過程中，由于受天氣、地質(zhì)等因素影響，經(jīng)常出現(xiàn)工期拖延。如果工期拖延的責任在業(yè)主方面，承包商就實際支出的計劃外施工費提出索賠;如果責任在承包商方面，則應(yīng)自費采取趕工措施，搶回延誤的工期，否則應(yīng)承擔誤期損害賠償費。

5、業(yè)主違約。指業(yè)主未按規(guī)定為承包商施工提供條件，未按規(guī)定時限向承包商支付工程款，工程師未按規(guī)定時間提供施工圖紙、指令或批復，或者由于業(yè)主堅持指定的分包商等。

6、合同缺陷。由于合同文件中的錯誤、矛盾或遺漏，引起支付工程款時的糾紛，由工程師做出解釋。但是，如果承包商按此解釋施工時引起成本增加或工期拖延時，則屬于業(yè)主方面的責任，承包商有權(quán)提出索賠。

7、工程所在國家法令變更。如提出進口限制、外匯管制、稅率提高等等，都可能引起施工費用增加，按國際慣例，允許給承包商予以補償。變更的時間標準，是從投標截止日期(一般均為開標日期)之前的第28天開始。

四、索賠的具體操作步驟

1、索賠項目種類及起止日期計算方法

a. 延期發(fā)出圖紙引起的索賠：當接到中標通知書后(28)天之內(nèi)，施工單位有權(quán)得到免費由業(yè)主或其委托的設(shè)計單位提供的全部圖紙、技術(shù)規(guī)范和其他技術(shù)資料，并且向施工單位進行技術(shù)交底。如果在(28)天之內(nèi)未收到監(jiān)理工程師送達的圖紙及其相關(guān)資料，為施工單位進行技術(shù)交底。如果在(28)天之內(nèi)未收到監(jiān)理工程師送達的圖紙及其相關(guān)資料，作為施工單位應(yīng)依照合同提出索賠申請，接中標通知書后的第(29)天為索賠起算日，收到圖紙及相關(guān)資料的日期為索賠結(jié)束日。由于為施工前準備階段，該類項目一般只進行工期索賠，相應(yīng)施工機械進場，達到施工程度因未有詳細圖紙不能進行施工時應(yīng)進行機械停滯費用索賠。

b.惡劣的氣候條件導致的索賠：分為工程損失索賠及工期索賠;業(yè)主一般對在建項目進行投保，故由惡劣天氣影響造成的工程損失可向保險機構(gòu)申請損失費用，在建項目未投保時，應(yīng)根據(jù)合同條款及時進行索賠;該類索賠計算方法：在惡劣氣候條件開始影響的第一天為起算日，惡劣氣候條件終止日為索賠結(jié)束日。

c.工程變更導致的索賠：分為工程施工項目已進行施工又進行變更、工程施工項目增加或局部尺寸、數(shù)量變化等;計算方法：施工單位收到監(jiān)理工程師書面工程變更指令或業(yè)主下達的變更圖紙日期為起算日，變更工程完成日為索賠結(jié)束日。

d.以承包商之能力不可預見引起的索賠：由于在工程投標時圖紙不全，有些項目承包商無法作正確計算，如地質(zhì)情況，軟基處理等，該類項目一般索賠工程數(shù)量增加或需重新投入新工藝、新設(shè)備等。計算方法：在承包商未預見的情況開始出現(xiàn)的第一天為起算日，終止日為索賠結(jié)束日。

e. 由外部環(huán)境而引起的索賠：屬業(yè)主原因，由于外部環(huán)境影響 (如征地拆遷、施工條件、用地的出入權(quán)和使用權(quán)等) 而引起的索賠。根據(jù)監(jiān)理工程師批準的施工計劃影響的第一天為起算日。經(jīng)業(yè)主協(xié)調(diào)或外部環(huán)境影響自行消失日為索賠事件結(jié)束日。該類項目一般進行工期及工程機械停滯費用索賠.

f.監(jiān)理工程師指令導致的索賠：以收到監(jiān)理工程師書面指令時為起算日，按其指令完成某項工作的日期為索賠事件結(jié)束日。

g.其他原因?qū)е碌氖┕挝坏乃髻r，視具體情況確定起算和結(jié)束日期。

2、同期記錄

a.索賠意向書提交后，就應(yīng)從索賠事件起算日起至索賠事件結(jié)束日止，要認真做好同期記錄，每天均應(yīng)有記錄，又有現(xiàn)場監(jiān)理工程人員的簽字；索賠事件造成現(xiàn)場損失時，還應(yīng)做好現(xiàn)場照片、錄像資料的完整性，且粘貼打印說明后請監(jiān)理工程師簽字。否則在理賠時難以成為有利證據(jù)。

b.同期記錄的內(nèi)容有：事件發(fā)生時及過程中現(xiàn)場實際狀況、導致現(xiàn)場人員、設(shè)備的閑置清單；對工期的延誤；對工程的損害程度；導致費用增加的項目及所用的人員、機械、材料數(shù)量、有效票據(jù)等。

3、詳細情況報告

在索賠事件的進行過程中(每隔一星期，或更長時間，或視具體情況由監(jiān)理工程師而定)，承包人應(yīng)向監(jiān)理工程師提交索賠事件的階段性詳細情況報告，說明索賠事件目前的損失款額影響程度及費用索賠的依據(jù)。同時將詳細情況報告抄送、抄報相關(guān)單位。

4、最終索賠報告

當索賠事件所造成的影響結(jié)束后，施工單位應(yīng)在合同規(guī)定的時間內(nèi)向監(jiān)理工程師提交最終索賠詳細報告，并同時抄送、抄報相關(guān)單位。

五、索賠的51個機會

1、業(yè)主的行為潛在著索賠機會

1）因業(yè)主提供的招標文件中的錯誤、漏項或與實際不符，造成中標施工后突破原標價或合同包價造成的經(jīng)濟損失；

2）業(yè)主未按合同規(guī)定交付施工場地；

3）業(yè)主未在合同規(guī)定的期限內(nèi)辦理土地征用、青苗樹木補償、房屋拆遷、清除地面、架空和地下障礙等工作。導致施工場地不具備或不完全具備施工條件；

4）業(yè)主未按合同規(guī)定將施工所需水、電、電訊線路從施工場地外部接至約定地點，或雖接至約定地點但沒有保證施工期間的需要；

5）業(yè)主沒有按合同規(guī)定開通施工場地與城鄉(xiāng)公共道路的通道或施工場地內(nèi)的主要交通干道、沒有滿足施工運輸?shù)男枰]有保證施工期間的暢通；

6）業(yè)主沒有按合同的約定及時向承包商提供施工場地的工程地質(zhì)和地下管網(wǎng)線路資料，或者提供的數(shù)據(jù)不符合真實準確的要求；

7）業(yè)主末及時辦理施工所需各種證件、批文和臨時用地、占道及鐵路專用線的申報批準手續(xù)而影響施工；

8）業(yè)主未及時將水準點與坐標控制點以書面形式交給承包商；

9）業(yè)主未及時組織有關(guān)單位和承包商進行圖紙會審，末及時向承包商進行設(shè)計交談；

10）業(yè)主沒有妥善協(xié)調(diào)處理好施工現(xiàn)場周圍地下管線和鄰接建筑物、構(gòu)筑物的保護而影響施工順利進行；

11）業(yè)主沒有按照合同的規(guī)定提供應(yīng)由業(yè)主提供的建筑材料、機械設(shè)備；

12）業(yè)主拖延承擔合同規(guī)定的責任，如拖延圖紙的批準、拖延隱蔽工程的驗收、拖延對承包商所提問題進行答復等，造成施工延誤；

13）業(yè)主未按合同規(guī)定的時間和數(shù)量支付工程款；

14）業(yè)主要求趕工；

15）業(yè)主提前占用部分永久工程；

16）因業(yè)主中途變更建設(shè)計劃，如工程停建、緩建造成施工力量大運遷、構(gòu)件物質(zhì)積壓倒運、人員機械窩工、合同工期延長、工程維護保管和現(xiàn)場值勤警衛(wèi)工作增加、臨建設(shè)施和用料攤銷量加大等造成的經(jīng)濟損失；

17）因業(yè)主供料無質(zhì)量證明，委托承包商代為檢驗，或按業(yè)主要求對已有合格證明的材料構(gòu)件、已檢查合格的隱蔽工程進行復驗所發(fā)生的費用；

18）因業(yè)主所供材料虧方、虧噸、虧量或設(shè)計模數(shù)不符合定點廠家定型產(chǎn)品的幾何尺寸，導致施工超耗而增加的量差損失；

19）因業(yè)主供應(yīng)的材料、設(shè)備未按合約規(guī)定地點堆放的倒運費用或業(yè)主供貨到現(xiàn)場、由承包商代為卸車堆放所發(fā)生的人工和機械臺班費。

2、業(yè)主代表的行為潛在索培機會

20）業(yè)主代表委派的具體管理人員沒有按合同規(guī)定提前通知承包商，對施工造成影響；

21）業(yè)主代表發(fā)出的指令、通知有誤；

22）業(yè)主代表未按合同規(guī)定及時向承包商提供指令、批準、圖紙或未履行其他義務(wù)；

23）業(yè)主代表對承包商的施工組織進行不合理干預；

24）業(yè)主代表對工程苛刻檢查、對同一部位的反復檢查、使用與合同規(guī)定不符的檢查標準進行檢查、過分頻繁的檢查、故意不及時檢查。

3、設(shè)計變更潛在著索賠機會

25）因設(shè)計漏項或變更而造成人力、物資和資金的損失和停工待圖、工期延誤、返修加固、構(gòu)件物資積壓、改換代用以及連帶發(fā)生的其他損失；

26）因設(shè)計提供的工程地質(zhì)勘探報與實際不符而影響施工所造成的損失；

27）按圖施工后發(fā)現(xiàn)設(shè)計錯誤或缺陷，經(jīng)業(yè)主同意采取補救措施進行技術(shù)處理所增加的額外費用；

28）設(shè)計駐工地代表在現(xiàn)場臨時決定，但無正式書面手續(xù)的某些材料代用，局部修改或其他有關(guān)工程的隨機處理事宜所增加的額外費用；

29）新型、特種材料和新型特種結(jié)構(gòu)的試制、試驗所增加的費用；

30）施工說明等表達不嚴明，對設(shè)備、材料的名稱、規(guī)格型號表示不清楚或工程量錯誤等諸多方面的遺漏和缺陷。

4、合同文件的缺陷潛在自索賠機會

31）合同條款規(guī)定用語含糊、不夠準確；

32）合同條款存在著漏洞，對實際可能發(fā)生的情況未做預料和規(guī)定，缺少某些必不可少的條款；

33）合同條款之間存在矛盾；

34）雙方的某些條款中隱含著較大風險，對單方面要求過于苛刻，約束不平衡，甚至發(fā)現(xiàn)某些條文是一種圈套。

5、施工條件與施工方法的變化潛在著索賠機會

35）加速施工引起勞動力資源、周轉(zhuǎn)材料、機械設(shè)備的增加以及各工種交叉干擾增大工作量等額外增加的費用；

36）因場地狹窄、以致場內(nèi)運輸運距增加所發(fā)生的超運距費用；

37）因在特殊環(huán)境中或惡劣條件下施工發(fā)生的降效損失和增加的安全防護。勞動保建等費用；

38）在執(zhí)行經(jīng)甲方批準的施工組織設(shè)計和進度計劃時，因?qū)嶋H情況發(fā)生變化而引起施工方法的變化所增加的費用。

6、國家政策法規(guī)的變更潛在著索賠機會

39）每季度由工程造價管理部門發(fā)布的建筑工程材料預算價格的變化；

40）國家調(diào)整關(guān)于建設(shè)銀行貸款利率的規(guī)定；

41）國家有關(guān)部門關(guān)于在工程中停止使用某種設(shè)備、材料的通知；

42）國家有關(guān)部門關(guān)于在工程中推廣某些設(shè)備、施工技術(shù)的規(guī)定；

43）國家對某種設(shè)備、建筑材料限制進口、提高關(guān)稅的規(guī)定；

44）在一種外資或中外合資工程項目中貨幣貶值也有可能導致索賠。

7、不可抗力事件潛在著索賠機會

45）因自然災害引起的損失；

46）因社會動亂、暴亂引起的損失；

47）因物價大幅度上漲，造成材料價格、工人工資大幅度上漲而增加的費用。

8、不可預見因素的發(fā)生潛在著索賠機會

48）因施工中發(fā)現(xiàn)文物、古董、古建筑基礎(chǔ)和結(jié)構(gòu)、化石、錢幣等有考古、地質(zhì)研究價值的物品所發(fā)生的保護等費用；

49）異常惡劣氣候條件造成已完工程損壞或質(zhì)量達不到合格標準時的處置費、重新施工費。

9、分包商違約潛在著索賠機會

50）甲方指定的分包商出現(xiàn)工程質(zhì)量不合格、工程進度延誤等違約情況；

51）多承包商在同一施工現(xiàn)場交叉干擾引起工效降低所發(fā)生的額外支出。

六、索賠的管理

1、由于索賠引起費用或工期增加，故往往為上級主管單位復查對象，為真實、準確反映索賠情況，施工單位應(yīng)建立、健全工程索賠臺帳或檔案。

2、索賠臺帳應(yīng)反映索賠發(fā)生的原因、索賠發(fā)生的時間，索賠意向提交時間，索賠結(jié)束時間，索賠申請工期和金額，監(jiān)理工程師審核結(jié)果，業(yè)主審批結(jié)果等內(nèi)容。

3、對合同工期內(nèi)發(fā)生的每筆索賠均應(yīng)及時登記。工程完工時應(yīng)形成一冊完整的臺帳，作為工程竣工資料的組成部分。

隨著工程招、投標制度的不斷完善及業(yè)主、監(jiān)理、施工單位管理章程進一步健全，索賠工作也逐步步入正常軌道，只要我們充分理解施工圖紙、技術(shù)規(guī)范及業(yè)主、監(jiān)理、施工單位簽訂約合同協(xié)議和各項往來性文件，在索賠工作中做到有理、有據(jù)，將會有更多的索賠項目被受理或批復。

七、施工索賠的程序

八、目前工程索賠存在的問題

（一）承包商不敢進行索賠

目前，我國的建筑市場中承包商數(shù)量偏多，“僧多粥少”。工程索賠對他們來說根本就是不敢想更不敢做的事情，施工機械閑置費等一些常見的費用損失不能很好的報銷或是由業(yè)主承擔而只能由承包商自己承擔；而僅有一部分工程中施工單位也只能以技術(shù)等借口的方式進行變相的工程索賠，卻不敢以正式的方式進行索賠，唯恐得罪業(yè)主。

承包商不愿意對業(yè)主提出索賠，也不敢進行索賠，這是因為施工企業(yè)缺乏對建筑行業(yè)內(nèi)索賠的正確認識，片面地認為索賠不利于與建筑單位合作，怕搞壞與建設(shè)單位和監(jiān)理單位的關(guān)系，怕影響后續(xù)工程承包，從而可能造成更大的損失。而在國際建筑市場里，不會合法索賠的承包商是被業(yè)主看不起的，認為其管理能力低下。

（二）相關(guān)的法律、法規(guī)還不健全

國內(nèi)有關(guān)建筑行業(yè)的法律環(huán)境還不是很好，人們也不習慣用法律手段和合同措施解決出現(xiàn)的問題。加之施工企業(yè)發(fā)展歷史不是很長，大多受到之前的計劃經(jīng)濟體制束縛，不習慣現(xiàn)在市場經(jīng)濟中的競爭意識。不懂得合同管理與索賠的重要性，由于不熟悉相關(guān)法律、法規(guī)，一旦發(fā)生經(jīng)濟糾紛，施工單位就不會或不善于運用法律手段來解決雙方之間的糾紛。也分不清依法賠償和依法懲罰的界線，很難有利地利用科學的合同管理，對自己項目的損失進行工程索賠。

（三）承包商不會進行索賠

很多的施工企業(yè)并不懂索賠，這是因為長期以來施工企業(yè)缺乏法制觀念和合同意識，很多人認識不到自己的權(quán)力，不懂得利用索賠來補償自己遭受的損失，維護自己合法的權(quán)益。實際上施工企業(yè)的盈利很大程度上取決于是否懂得索賠和善于索賠。施工企業(yè)不會索賠，這是因為施工企業(yè)管理落后，不熟悉工程索賠的程序和方法，企業(yè)基礎(chǔ)工程薄弱，缺乏索賠必需的有關(guān)資料、數(shù)據(jù)和記錄等。

（四）不索賠引起的后果

工程索賠的薄弱可能會導致一部分風險和成本過多地由承包商承擔，而承包商為保證足夠的利潤，必然要將由此增加的費用計算在成本里面，這就會導致投標的報價增加。而現(xiàn)在投標過程中報價是中標的最大影響因素，高報價顯然難以中標，如果強行壓低報價，即使中標，那么索賠薄弱將使工程盈利困難。而在本來利潤就很低的環(huán)境下，施工方在整個工程進展中承擔巨大的成本壓力，要想贏利就只能不擇手段的壓低成本，甚至偷工減料或虛報工程量，從而導致工程質(zhì)量的降低，最終就會使得業(yè)主在以后的使用過程中必須多付出費用和時間，最終得不償失。