近年來，農(nóng)發(fā)行重慶市涪陵分行認真貫徹總行“合規(guī)農(nóng)發(fā)行建設”三年行動計劃，以“四個發(fā)力”為引擎，按下內控合規(guī)“快進鍵”，提振內控合規(guī)新活力，賦能分行高質量發(fā)展。
發(fā)力合規(guī)文化傳導
為深入推廣“合規(guī)為先，風控為要，全面主動，審慎穩(wěn)健”合規(guī)文化理念，農(nóng)發(fā)行重慶市涪陵分行積極打造合規(guī)廉政文化宣傳長廊，在營業(yè)廳滾動播放風險合規(guī)文化宣傳片，面向機關員工和企業(yè)派發(fā)《風險合規(guī)文化手冊》和文創(chuàng)書簽近150余份。
同時在拓寬宣傳上下功夫，先后走進華峰化工、涪陵新區(qū)開發(fā)公司、涪州糧油購銷公司、龍橋辦事處湯家院村等，延伸宣傳鏈條，送合規(guī)文化下鄉(xiāng)。該行還創(chuàng)新開展“合規(guī)護航發(fā)展”主題文化月活動，在轄區(qū)開展“合規(guī)有我，護航發(fā)展”主題征文演講比賽，形成合規(guī)共識和合力。
發(fā)力內部基礎管理
農(nóng)發(fā)行重慶市涪陵分行著力開展“內控合規(guī)管理提升年”活動，以綜合檢查為主線，夯實內部基礎管理。制定《“內控合規(guī)管理提升年”活動實施方案》，明確組織領導、工作機制和目標任務；下發(fā)《涪陵分行加強條線精細化管理實施意見》，推進“不貳過”機制落地基層行，督促各專業(yè)條線精細精準管理，提升內控管理水平。
圍繞447項檢查工具清單，該行著力加大檢查督促力度，促進各專業(yè)條線工作落實到位。同時通過強化聯(lián)合監(jiān)督作用，重點針對服務脫貧攻堅與鄉(xiāng)村振興有效銜接全過程進行合規(guī)監(jiān)督，跟蹤促成如期發(fā)放產(chǎn)業(yè)幫扶貸款，加快東西部協(xié)作、萬企幫萬村、林權及土地經(jīng)營權抵押進程。
該行還開展內外部檢查發(fā)現(xiàn)問題整改“回頭看”，對歷年各類審計檢查發(fā)現(xiàn)問題，按照“問題臺賬清單、問題問責處理、問題整改佐證”一一對應要求，電子與紙質同步梳理歸類，規(guī)范裝訂10余冊成套整改資料。
發(fā)力反洗錢和反恐怖融資
為確保反洗錢任務落實落細，農(nóng)發(fā)行重慶市涪陵分行著力強化學習培訓,舉辦人行外部、內部條線、外部企業(yè)“三個維度”反洗錢培訓，組織學習貫徹《反洗錢法》《金融機構反洗錢反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》等法律法規(guī)，促進員工業(yè)務技能提升。
該行積極貫徹“勤勉盡責”“風險為本”原則，及時向基層行和各部門通報央行處罰數(shù)據(jù)，傳遞“嚴監(jiān)管、重處罰”的信號。制定反洗錢工作計劃，認真執(zhí)行客戶身份識別、大額及可疑交易報告、客戶信息資料收集及交易記錄保存等核心制度，推行全生命周期“穿透式”管理，嚴格風險等級評審。此外，該行還定期對轄內支行開展反洗錢工作檢查督導，發(fā)出《反洗錢工作輔導》，統(tǒng)一制作“客戶身份信息資料收集清單”模版，在轄內規(guī)范操作。
發(fā)力案件風險防控
案防管理是確保安全穩(wěn)健經(jīng)營的重要載體。農(nóng)發(fā)行重慶市涪陵分行認真貫徹落實總行案防管理辦法，強化組織領導，強化教育預防，強化監(jiān)督檢查，積極推進內控合規(guī)和案防體系建設，形成“我的合規(guī)我負責、他的合規(guī)我有責”的良好氛圍，有效提升案件處置協(xié)調和管理能力，連年保持各類案件事故為零目標。
該行相關負責人表示，通過狠抓內控合規(guī)條線建設，分行各項業(yè)務逐步實現(xiàn)高質量發(fā)展，截至3季度末，全轄5個經(jīng)營行信貸規(guī)模突破300億元大關。下一步，該行將通過厚植合規(guī)理念、延伸宣傳鏈條，多措并舉開展合規(guī)工作，為合規(guī)展業(yè)創(chuàng)造良好環(huán)境，護航全行高質量發(fā)展。(陳曉平)
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