因“肩負(fù)”促進(jìn)中國(guó)資本市場(chǎng)數(shù)字化轉(zhuǎn)型、完善資本市場(chǎng)金融科技監(jiān)管機(jī)制的任務(wù)，資本市場(chǎng)金融科技創(chuàng)新全國(guó)首批試點(diǎn)工作去年在北京啟動(dòng)時(shí)，被業(yè)界和媒體稱為“證監(jiān)會(huì)版‘監(jiān)管沙箱’”。

有申報(bào)機(jī)構(gòu)注意到，北京地區(qū)試點(diǎn)中，資本市場(chǎng)核心機(jī)構(gòu)參與度比較高?！罢麄€(gè)資本市場(chǎng)各個(gè)角色在數(shù)字化轉(zhuǎn)型中的思路和想法，特別是一些核心機(jī)構(gòu)的做法，是我們參與項(xiàng)目申報(bào)、遴選過(guò)程中溝通、交流最多的地方?！币晃粰C(jī)構(gòu)人士回憶道。

2022年中秋剛過(guò)，為全面展現(xiàn)首批項(xiàng)目特點(diǎn)，同時(shí)也對(duì)北京資本市場(chǎng)金融科技創(chuàng)新試點(diǎn)工作進(jìn)行回顧、展望，北京證監(jiān)局、北京市金融監(jiān)管局共同組成的“資本市場(chǎng)金融科技創(chuàng)新試點(diǎn)（北京）專項(xiàng)工作組”（即“北京工作組”）與新京報(bào)貝殼財(cái)經(jīng)聯(lián)合推出了“獨(dú)家揭秘北京首批項(xiàng)目”專題。

事實(shí)上，北京地區(qū)首批試點(diǎn)項(xiàng)目中3個(gè)屬于“監(jiān)管科技類”、2個(gè)屬于“合規(guī)科技類”、6個(gè)屬于“行業(yè)平臺(tái)類”（注：有項(xiàng)目同時(shí)屬于多種類型），而同時(shí)屬于這三種類型的項(xiàng)目，只有作為市場(chǎng)核心機(jī)構(gòu)的中證機(jī)構(gòu)間報(bào)價(jià)系統(tǒng)股份有限公司（下稱“中證報(bào)價(jià)”）牽頭申報(bào)的“基于區(qū)塊鏈的證券業(yè)務(wù)電子簽約與存證服務(wù)平臺(tái)項(xiàng)目”。

從公示表顯示的創(chuàng)新點(diǎn)和功能服務(wù)上看，除了能夠?yàn)樽C券行業(yè)合同數(shù)字化程度不高、人力物力成本居高不下等問(wèn)題提供解決方案外，中證報(bào)價(jià)本次申報(bào)的項(xiàng)目還能夠化解證券行業(yè)因內(nèi)外勾結(jié)、偽造印章等手段開(kāi)展業(yè)務(wù)導(dǎo)致的“蘿卜章”“陰陽(yáng)合同”等風(fēng)險(xiǎn)，以及發(fā)生業(yè)務(wù)糾紛時(shí)面臨的取證手段有限、證據(jù)效力不高等問(wèn)題。

“證券行業(yè)對(duì)電子簽約與存證服務(wù)存在現(xiàn)實(shí)需求，電子簽約與存證服務(wù)的有效供給不足，技術(shù)驅(qū)動(dòng)金融業(yè)務(wù)高質(zhì)量發(fā)展存在明確的政策導(dǎo)向和市場(chǎng)預(yù)期，這是中證報(bào)價(jià)開(kāi)展電子簽約與存證服務(wù)創(chuàng)新的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)?！闭勂痦?xiàng)目為何能夠脫穎而出時(shí)，中證報(bào)價(jià)總經(jīng)理陸華這樣告訴新京報(bào)貝殼財(cái)經(jīng)記者。

與此同時(shí)，他也披露了基于區(qū)塊鏈的證券業(yè)務(wù)電子簽約與存證服務(wù)平臺(tái)項(xiàng)目部分情況。

公開(kāi)信息顯示，中證報(bào)價(jià)成立于2013年2月，是經(jīng)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)并由中證協(xié)按照市場(chǎng)化原則管理的金融機(jī)構(gòu)，主要負(fù)責(zé)運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)間私募產(chǎn)品報(bào)價(jià)與服務(wù)系統(tǒng)和場(chǎng)外證券業(yè)務(wù)報(bào)告系統(tǒng)，致力于打造我國(guó)場(chǎng)外市場(chǎng)中的重要金融基礎(chǔ)設(shè)施；股東單位主要為證券交易所等證監(jiān)會(huì)系統(tǒng)單位和證券公司。

接入證監(jiān)會(huì)中央監(jiān)管鏈的首個(gè)應(yīng)用場(chǎng)景

新京報(bào)貝殼財(cái)經(jīng)：基于區(qū)塊鏈的證券業(yè)務(wù)電子簽約與存證服務(wù)平臺(tái)項(xiàng)目是否已經(jīng)上線運(yùn)行，成效如何？

陸華：中證報(bào)價(jià)本次“入箱”的項(xiàng)目，已于2021年下半年完成了上線及試運(yùn)行。

作為接入證監(jiān)會(huì)中央監(jiān)管鏈的首個(gè)應(yīng)用場(chǎng)景，中證報(bào)價(jià)項(xiàng)目團(tuán)隊(duì)在監(jiān)管部門(mén)的指導(dǎo)下，圍繞簽約業(yè)務(wù)監(jiān)管數(shù)據(jù)模型和證監(jiān)會(huì)監(jiān)管鏈跨鏈報(bào)送工作，做了多次討論和修訂。成功實(shí)現(xiàn)了簽約業(yè)務(wù)監(jiān)管數(shù)據(jù)通過(guò)“場(chǎng)外聯(lián)盟鏈”與證監(jiān)會(huì)監(jiān)管鏈的實(shí)時(shí)跨鏈同步，截至目前已實(shí)現(xiàn)4.3萬(wàn)余條核心業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)實(shí)時(shí)跨鏈同步。

同時(shí)，場(chǎng)外聯(lián)盟鏈也實(shí)現(xiàn)了與中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)“證聯(lián)鏈”實(shí)時(shí)跨鏈同步功能，截至目前實(shí)時(shí)跨鏈同步2500多萬(wàn)條鏈數(shù)據(jù)。相關(guān)數(shù)據(jù)涉及126家證券基金行業(yè)機(jī)構(gòu)的3000多只資產(chǎn)管理類金融產(chǎn)品，在科技創(chuàng)新、監(jiān)管啟發(fā)等方面具有先導(dǎo)意義。

新京報(bào)貝殼財(cái)經(jīng)：關(guān)于金融科技布局，中證報(bào)價(jià)未來(lái)有何目標(biāo)？

陸華：中證報(bào)價(jià)未來(lái)在場(chǎng)外市場(chǎng)監(jiān)測(cè)監(jiān)控和行業(yè)市場(chǎng)服務(wù)等方面有較大的發(fā)展空間。

市場(chǎng)需要疊加疫情，電子簽約應(yīng)用場(chǎng)景持續(xù)拓展

新京報(bào)貝殼財(cái)經(jīng)：電子合同簽約平臺(tái)和存證技術(shù)，金融科技公司使用較多，例如信貸

領(lǐng)域的債權(quán)類合同。目前其在資本市場(chǎng)上的應(yīng)用情況如何，有何特點(diǎn)？

陸華：合約是資本市場(chǎng)各項(xiàng)業(yè)務(wù)中最為通行，應(yīng)用最為廣泛的業(yè)務(wù)載體和業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)形式之一，是能夠串聯(lián)起市場(chǎng)參與各方屬性、權(quán)責(zé)、行為、信用的“牽牛繩”，既是市場(chǎng)運(yùn)行的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，也是自律管理、市場(chǎng)監(jiān)控、稽查執(zhí)法的重要抓手。尤其在標(biāo)準(zhǔn)化程度低、信息披露不充分的場(chǎng)外業(yè)務(wù)中，合約的作用和影響更為凸顯。

伴隨資本市場(chǎng)轉(zhuǎn)型與多元化發(fā)展步伐的不斷加快，各項(xiàng)業(yè)務(wù)簽約環(huán)節(jié)產(chǎn)生的問(wèn)題也日益凸顯：線下簽字及蓋章真?zhèn)坞y辨，為違規(guī)操作留下了空間；人工處理方式無(wú)法杜絕非法修改、虛假記載、重大遺漏等弊端，容易出現(xiàn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，同時(shí)會(huì)影響業(yè)務(wù)系統(tǒng)及時(shí)、準(zhǔn)確、全面獲取業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)；大量的紙質(zhì)簽約、資料掃描、郵寄流轉(zhuǎn)等線下手工作業(yè)，使得人力、物力及時(shí)間成本進(jìn)一步加大，運(yùn)營(yíng)效率低下。

近年來(lái)，無(wú)論是監(jiān)管機(jī)構(gòu)，還是市場(chǎng)參與主體，都已深刻認(rèn)識(shí)到加快推進(jìn)合約數(shù)字化轉(zhuǎn)型的必要性和緊迫性，新冠肺炎疫情對(duì)投資者形成非面對(duì)面的習(xí)慣起到了加速作用，電子簽約在資本市場(chǎng)的應(yīng)用場(chǎng)景持續(xù)拓展，從法律法規(guī)到業(yè)務(wù)和技術(shù)支撐的各項(xiàng)配套體系也在加速完善。例如，在證券公司財(cái)富管理、場(chǎng)外衍生品、托管結(jié)算等業(yè)務(wù)中，電子簽約已經(jīng)成為重要的協(xié)議簽署方式之一，取得了良好的應(yīng)用效果。

與此同時(shí)，我們也注意到，在證券行業(yè)電子簽約高速發(fā)展的過(guò)程中，不可避免地出現(xiàn)了行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)缺失、系統(tǒng)重復(fù)建設(shè)、系統(tǒng)隔離、數(shù)據(jù)融合困難等問(wèn)題，對(duì)行業(yè)高質(zhì)量數(shù)字化轉(zhuǎn)型提出了挑戰(zhàn)。

正是為了應(yīng)對(duì)這些挑戰(zhàn)，在證監(jiān)會(huì)、證券業(yè)協(xié)會(huì)、基金業(yè)協(xié)會(huì)指導(dǎo)下，中證報(bào)價(jià)依托行業(yè)公共服務(wù)模式，以行業(yè)共建、共享、共治的方式，聯(lián)合行業(yè)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)共同探索、建設(shè)和運(yùn)營(yíng)“中證易簽”電子簽約與存證行業(yè)公共服務(wù)平臺(tái)，在更好地滿足資本市場(chǎng)數(shù)字化轉(zhuǎn)型需求的基礎(chǔ)上，力求通過(guò)充分發(fā)揮行業(yè)公共服務(wù)的獨(dú)立性、公信力和行業(yè)互聯(lián)互通優(yōu)勢(shì)，為助推行業(yè)數(shù)字化運(yùn)營(yíng)、加強(qiáng)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控、提升科技監(jiān)管效能貢獻(xiàn)一份力量。

北京首批試點(diǎn)項(xiàng)目呈現(xiàn)“融合創(chuàng)新”

新京報(bào)貝殼財(cái)經(jīng)：科技企業(yè)在金融科技創(chuàng)新中承擔(dān)什么角色和作用，以及你對(duì)科技企業(yè)與持牌機(jī)構(gòu)更好地開(kāi)展合作有何建議？

陸華：金融科技創(chuàng)新試點(diǎn)被譽(yù)為“證監(jiān)會(huì)版‘監(jiān)管沙箱’”。除了少數(shù)機(jī)構(gòu)獨(dú)立申報(bào)外，大多采取“搭伴入箱”的模式，這樣能夠充分發(fā)揮創(chuàng)新型科技企業(yè)的積極性、主動(dòng)性和創(chuàng)造力。

在我看來(lái)，北京首批試點(diǎn)項(xiàng)目在技術(shù)應(yīng)用上體現(xiàn)了“融合創(chuàng)新”特色，既涉及大數(shù)據(jù)、云計(jì)算、人工智能、區(qū)塊鏈等新一代信息技術(shù)，也包括安全多方計(jì)算、聯(lián)邦學(xué)習(xí)、云原生、信創(chuàng)等復(fù)合交叉技術(shù)應(yīng)用。金融科技企業(yè)匯集大量的金融科技高端人才，通過(guò)與持牌機(jī)構(gòu)開(kāi)展合作，不僅可以提供數(shù)據(jù)基礎(chǔ)和新興信息科技的支持，而且將加速新興技術(shù)在金融領(lǐng)域的應(yīng)用推廣，加強(qiáng)金融與科技業(yè)態(tài)融合、與國(guó)際金融市場(chǎng)和最新科技前沿成果接軌，為中國(guó)資本市場(chǎng)發(fā)展注入活力。

新京報(bào)貝殼財(cái)經(jīng)記者 黃鑫宇 編輯 王進(jìn)雨 校對(duì) 楊許麗