農(nóng)發(fā)行涪陵分行：“四個(gè)發(fā)力”強(qiáng)化內(nèi)控合規(guī)管理（農(nóng)發(fā)行如何做好內(nèi)控合規(guī)工作）
近年來，農(nóng)發(fā)行重慶市涪陵分行認(rèn)真貫徹總行“合規(guī)農(nóng)發(fā)行建設(shè)”三年行動(dòng)計(jì)劃，以“四個(gè)發(fā)力”為引擎，按下內(nèi)控合規(guī)“快進(jìn)鍵”，提振內(nèi)控合規(guī)新活力，賦能分行高質(zhì)量發(fā)展。
發(fā)力合規(guī)文化傳導(dǎo)
為深入推廣“合規(guī)為先，風(fēng)控為要，全面主動(dòng)，審慎穩(wěn)健”合規(guī)文化理念，農(nóng)發(fā)行重慶市涪陵分行積極打造合規(guī)廉政文化宣傳長廊，在營業(yè)廳滾動(dòng)播放風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)文化宣傳片，面向機(jī)關(guān)員工和企業(yè)派發(fā)《風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)文化手冊(cè)》和文創(chuàng)書簽近150余份。
同時(shí)在拓寬宣傳上下功夫，先后走進(jìn)華峰化工、涪陵新區(qū)開發(fā)公司、涪州糧油購銷公司、龍橋辦事處湯家院村等，延伸宣傳鏈條，送合規(guī)文化下鄉(xiāng)。該行還創(chuàng)新開展“合規(guī)護(hù)航發(fā)展”主題文化月活動(dòng)，在轄區(qū)開展“合規(guī)有我，護(hù)航發(fā)展”主題征文演講比賽，形成合規(guī)共識(shí)和合力。
發(fā)力內(nèi)部基礎(chǔ)管理
農(nóng)發(fā)行重慶市涪陵分行著力開展“內(nèi)控合規(guī)管理提升年”活動(dòng)，以綜合檢查為主線，夯實(shí)內(nèi)部基礎(chǔ)管理。制定《“內(nèi)控合規(guī)管理提升年”活動(dòng)實(shí)施方案》，明確組織領(lǐng)導(dǎo)、工作機(jī)制和目標(biāo)任務(wù)；下發(fā)《涪陵分行加強(qiáng)條線精細(xì)化管理實(shí)施意見》，推進(jìn)“不貳過”機(jī)制落地基層行，督促各專業(yè)條線精細(xì)精準(zhǔn)管理，提升內(nèi)控管理水平。
圍繞447項(xiàng)檢查工具清單，該行著力加大檢查督促力度，促進(jìn)各專業(yè)條線工作落實(shí)到位。同時(shí)通過強(qiáng)化聯(lián)合監(jiān)督作用，重點(diǎn)針對(duì)服務(wù)脫貧攻堅(jiān)與鄉(xiāng)村振興有效銜接全過程進(jìn)行合規(guī)監(jiān)督，跟蹤促成如期發(fā)放產(chǎn)業(yè)幫扶貸款，加快東西部協(xié)作、萬企幫萬村、林權(quán)及土地經(jīng)營權(quán)抵押進(jìn)程。
該行還開展內(nèi)外部檢查發(fā)現(xiàn)問題整改“回頭看”，對(duì)歷年各類審計(jì)檢查發(fā)現(xiàn)問題，按照“問題臺(tái)賬清單、問題問責(zé)處理、問題整改佐證”一一對(duì)應(yīng)要求，電子與紙質(zhì)同步梳理歸類，規(guī)范裝訂10余冊(cè)成套整改資料。
發(fā)力反洗錢和反恐怖融資
為確保反洗錢任務(wù)落實(shí)落細(xì)，農(nóng)發(fā)行重慶市涪陵分行著力強(qiáng)化學(xué)習(xí)培訓(xùn),舉辦人行外部、內(nèi)部條線、外部企業(yè)“三個(gè)維度”反洗錢培訓(xùn)，組織學(xué)習(xí)貫徹《反洗錢法》《金融機(jī)構(gòu)反洗錢反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》等法律法規(guī)，促進(jìn)員工業(yè)務(wù)技能提升。
該行積極貫徹“勤勉盡責(zé)”“風(fēng)險(xiǎn)為本”原則，及時(shí)向基層行和各部門通報(bào)央行處罰數(shù)據(jù)，傳遞“嚴(yán)監(jiān)管、重處罰”的信號(hào)。制定反洗錢工作計(jì)劃，認(rèn)真執(zhí)行客戶身份識(shí)別、大額及可疑交易報(bào)告、客戶信息資料收集及交易記錄保存等核心制度，推行全生命周期“穿透式”管理，嚴(yán)格風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)審。此外，該行還定期對(duì)轄內(nèi)支行開展反洗錢工作檢查督導(dǎo)，發(fā)出《反洗錢工作輔導(dǎo)》，統(tǒng)一制作“客戶身份信息資料收集清單”模版，在轄內(nèi)規(guī)范操作。
發(fā)力案件風(fēng)險(xiǎn)防控
案防管理是確保安全穩(wěn)健經(jīng)營的重要載體。農(nóng)發(fā)行重慶市涪陵分行認(rèn)真貫徹落實(shí)總行案防管理辦法，強(qiáng)化組織領(lǐng)導(dǎo)，強(qiáng)化教育預(yù)防，強(qiáng)化監(jiān)督檢查，積極推進(jìn)內(nèi)控合規(guī)和案防體系建設(shè)，形成“我的合規(guī)我負(fù)責(zé)、他的合規(guī)我有責(zé)”的良好氛圍，有效提升案件處置協(xié)調(diào)和管理能力，連年保持各類案件事故為零目標(biāo)。
該行相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，通過狠抓內(nèi)控合規(guī)條線建設(shè)，分行各項(xiàng)業(yè)務(wù)逐步實(shí)現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展，截至3季度末，全轄5個(gè)經(jīng)營行信貸規(guī)模突破300億元大關(guān)。下一步，該行將通過厚植合規(guī)理念、延伸宣傳鏈條，多措并舉開展合規(guī)工作，為合規(guī)展業(yè)創(chuàng)造良好環(huán)境，護(hù)航全行高質(zhì)量發(fā)展。(陳曉平)
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