中國江西網(wǎng)吉安訊 劉蓮英報道：今年以來，工行吉安分行根據(jù)全行案件防范重點監(jiān)控整改實施方案及運行管理專業(yè)案件防范重點監(jiān)控的整改方案，重點加強運行監(jiān)督，落實業(yè)務制度規(guī)定等方面入手做好運行管理專業(yè)內(nèi)控案防工作。其主要做法是：
加強運行督導檢查，落實業(yè)務制度規(guī)定，規(guī)范業(yè)務行為。該行年初就制定了本年度檢查計劃，對全年的運行督導檢查內(nèi)容和項目作了總體安排。根據(jù)年度檢查計劃，每個季度依托總行業(yè)務運營風險管理系統(tǒng)選取檢查內(nèi)容，自動生成檢查項目，同時結合該行實際情況確定1-2個專題檢查項目，制定季度運行督導檢查方案，開展運行督導檢查工作。今年上半年主要是檢查了會計核算專用印章、重要物品及機具、空白重要憑證、有價單證、權限卡及柜員指紋認證管理、結算賬戶及預留簽章管理、自助設備管理、事權劃分、人員管理、內(nèi)部、表外賬戶管理、賬務核對、賬務核算、反洗錢和特殊業(yè)務事項等內(nèi)容，同時結合省行專項檢查內(nèi)容，開展了關鍵業(yè)務環(huán)節(jié)和重要事項、自助設備操作與管理、網(wǎng)點管理人員履職等專項檢查。在檢查頻次方面，根據(jù)網(wǎng)點的可控風險暴露水平、業(yè)務運行質(zhì)量和網(wǎng)點風險分級管理的評定等級進行確定，對可控風險暴露水平、業(yè)務運行質(zhì)量和網(wǎng)點風險管理等級較低的網(wǎng)點，結合非現(xiàn)場檢查方式采取按月開展檢查或?qū)嵤┤鏅z查，強化高風險網(wǎng)點的管控力度。
加強運行風險事件的監(jiān)測，發(fā)現(xiàn)隱患及時核查，排隱風險隱患。該行指定專人加強日常的運行風險事件的監(jiān)測，對監(jiān)測到的風險事件，及時調(diào)看相關業(yè)務的影像資料，進行風險分析并督促網(wǎng)點落實后續(xù)的整改工作，有效化解風險隱患。對發(fā)現(xiàn)的一些新問題或網(wǎng)點普遍存在的問題，及時下發(fā)運行風險提示，對相關業(yè)務的操作與管理予以規(guī)范，杜絕風險隱患。
抓業(yè)務運行質(zhì)量，減少業(yè)務操作失誤，防范風險。該行指定人員每日統(tǒng)計分析網(wǎng)點的業(yè)務集中處理質(zhì)量，對業(yè)務退回率較高的網(wǎng)點和柜員員進行通報，并通過電話、微信等方式，對柜員辦理的退回業(yè)務進行逐筆分析，指導柜員規(guī)范辦理，減少工作失誤。對退回率較高且一段時期內(nèi)沒有好轉(zhuǎn)跡象的柜員，要求柜員在指定的時間到分行，由運管部指派人員一對一地進行培訓，通過非現(xiàn)場指導和現(xiàn)場一對一培訓，進一步規(guī)范柜員的業(yè)務行為，減少操作失誤，提高業(yè)務質(zhì)量，有效防范業(yè)務操作風險。
實施網(wǎng)點風險分級管理，對重點網(wǎng)點實施掛點幫扶，提高網(wǎng)點業(yè)務管理水平和風險防范能力。該行38個網(wǎng)點一季度有5個網(wǎng)點被定為D類網(wǎng)點，高風險等級網(wǎng)點的占比相對較高，為做好這5個網(wǎng)點的風險等級向C類以上等級的轉(zhuǎn)化工作，運行管理部于5月份先后到萬安支行、陽明路支行鷺洲分理處、吉水城關、城南支行、井岡山龍市支行，與網(wǎng)點負責人和業(yè)務主管、柜員一起對網(wǎng)點的風險管理分級評價指標逐項進行了詳細分析，并就如何提高網(wǎng)點風險管理水平，做好風險管理等級的轉(zhuǎn)化工作提出了工作目標和要求。從這幾個網(wǎng)點相關指標目前的情況分析，有所進步，但個別網(wǎng)點，由于可控風險事件還比較多，業(yè)務集中處理退回率也還比較高，對退出D類網(wǎng)點有些難度。
開展銀企對賬工作，有效單位結算賬戶存款資金的核算與管理風險。銀企對賬是銀行案防工作的一項重要工作，該行根據(jù)總省行相關工作部署，今年的重點是全面推廣客戶自助工作，運管部主要是針對自助對賬占比低的問題，抓網(wǎng)銀對賬和自助回單打印對賬的推廣工作。目前，網(wǎng)銀對賬占比(65.15%)已由一季度全省最后一名前移到第五名，但自助回單打印對賬的賬戶占比到目前還比較低。
加強預留印鑒管理，全面實施單位賬戶預留印鑒卡的上收集中工作。該行根據(jù)總省行關于加強對單位賬戶預留印鑒卡管理工作的要求，二季度全面實施了單位預留印鑒卡的上收業(yè)務營運中心的集中管理工作。目前，這項工作已基本完成，只剩下一些久懸未取、長期不動等問題賬戶的預留印鑒卡清理工作。同進還將組織對預留印鑒卡上收集中管理等工作進行一次檢查，確保預留印鑒卡管理嚴謹、規(guī)范，交接手續(xù)完整，防范業(yè)務風險。
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