金融科技賦能智能財富管理華泰證券漲樂財富通APP7.0上線（華泰的漲樂財富通）

投稿用戶 ? 2024年5月21日 pm3:47 ? 科研百科 ? 閱讀 145

華泰證券漲樂財富通又有新動作，12月19日，漲樂財富通APP 7.0版本上線，依托海量數(shù)據(jù)、行業(yè)領(lǐng)先的研發(fā)能力以及在量化研究等領(lǐng)域的不斷探索，7.0版本全新推出了“智能資產(chǎn)配置”“專業(yè)投顧在線服務(wù)”“場景化理財”“智能交易科技”四大核心單元，并對數(shù)十項基礎(chǔ)服務(wù)體驗進(jìn)行了優(yōu)化升級，旨在為投資者提供便捷、高效、有溫度的在線財富管理服務(wù)，是金融科技賦能財富管理的重磅力作。

智能資產(chǎn)配置，分散風(fēng)險、科學(xué)投資

目前，投資理財APP多是單純?yōu)榭蛻敉扑]理財產(chǎn)品，而缺乏資產(chǎn)配置專業(yè)知識的客戶面對大量選擇，往往有“選擇困難癥”，還可能面臨“雞蛋放一個籃子”的風(fēng)險。因此，如何在分散風(fēng)險的前提下為客戶提供個性化的財富管理服務(wù)方案，助力其實現(xiàn)資產(chǎn)保值增值，成為了金融業(yè)的共同難題。

漲樂財富通7.0版本通過大數(shù)據(jù)結(jié)合金融邏輯的方式，自主研發(fā)了智能資產(chǎn)配置功能，可基于不同客戶的投資風(fēng)險偏好和需求，智能匹配不同的資產(chǎn)配置計劃，幫助客戶從一味尋求可能的最高收益轉(zhuǎn)向?qū)で箫L(fēng)險與收益的平衡點，形成科學(xué)的投資理念，踐行“從產(chǎn)品銷售為導(dǎo)向轉(zhuǎn)變?yōu)橐钥蛻魹橹行摹钡呢敻还芾砝砟睢?/p>

傳統(tǒng)的資產(chǎn)配置是將資金投向股票、基金、信托等不同種類的大類資產(chǎn)，而本次上線的智能資產(chǎn)配置功能，包括安心回報、衡穩(wěn)睿豐、樂享智盈三個風(fēng)險不同的投資計劃，客戶選擇一個投資計劃，等于是將資金按照一定比例投資到三個不同類型的智能量化策略中。每類策略都經(jīng)過歷史數(shù)據(jù)回測驗證，其投資的產(chǎn)品組合將根據(jù)市場行情變化動態(tài)調(diào)整；每次調(diào)整，系統(tǒng)將自動向客戶發(fā)出調(diào)倉信號，并由客戶自行決定是否跟隨；客戶若確認(rèn)跟隨調(diào)整，系統(tǒng)將根據(jù)客戶指令發(fā)起調(diào)倉委托，省去了客戶多產(chǎn)品調(diào)倉的操作麻煩。

同時，參與資產(chǎn)配置計劃的資金將在獨立子賬戶中封閉運作，具體持倉及收益情況一目了然，同時也便于客戶將自己操作的賬戶和資產(chǎn)配置計劃賬戶在收益和風(fēng)險控制方面進(jìn)行比較。除上述三類計劃外，該功能還支持客戶自定義配置，根據(jù)需求設(shè)置投資比例和選擇策略產(chǎn)品。

專屬投顧線上服務(wù)，打破傳統(tǒng)時空限制

作為構(gòu)建在線財富管理服務(wù)的重要一環(huán)，為打造多方位、立體式投顧服務(wù)的線上觸點，漲樂財富通本次推出了“專屬投顧線上服務(wù)”和“投顧專欄”。